Инвестиции в серебро: выгодно ли покупать и от чего зависит цена

Стоит ли инвестировать в серебро: прогноз курса цен на 2022 год

Серебро выросло на 47% в 2021 году, оставив остальные драгоценные металлы далеко позади. Основными причинами я бы назвал рекордное падение добычи и высокий спрос инвесторов, а также восходящий тренд по золоту.

Будет ли расти серебро в 2022 году? Рассмотрим факторы, влияющие на прогноз цены на белый металл:

Обменный курс доллара. После кризиса, вызванного коронавирусом, экономика США получает выручку с помощью триллионов пакетов помощи — в конечном итоге это ослабляет позиции доллара США. Пока ФРС не начнет повышать базовую процентную ставку (что ожидается не раньше 2023 года), будет дан зеленый свет ценам на сырьевые товары, торгуемые в долларах, серебро не является исключением.

Высокий спрос на защитные активы. Пандемия коронавируса привела к вынужденному замедлению мировой экономики. Это еще не полноценный финансовый кризис, как в 2008-2009 годах, но инвесторы уже глупы и ищут защиты для своего капитала. Золото и серебро — традиционные защитные активы, спрос на которые растет во время кризисов.

Растущий рыночный дефицит. Баланс между спросом и предложением на рынке серебра снова сместился в зону дефицита, в основном за счет трейдеров и инвесторов. Пока сохраняется статус-кво, вероятность дальнейшего удорожания серебра остается высокой.

Тенденция к зеленой энергии. Инвестиции в возобновляемые источники энергии растут с каждым годом, особенно в Китае. США после победы Джо Байдена пойдут по тому же пути. Солнечные панели обеспечивают 2,6% всей энергии в мире, и эта доля растет с каждым годом. Серебро — один из важнейших компонентов солнечной энергии.

Отношения между золотом и серебром. Один из самых надежных индикаторов для понимания дешевого или дорогого серебра на данный момент. Исторически соотношение колеблется от 30-40 до 100-120. Вот несколько примеров (результаты за следующие 12 месяцев):

• Октябрь 1986 г., значение 80, сигнал: + 22%
• Март 1991 г., значение 100, сигнал: + 7%
• Апрель 1998 г., значение 45, сигнал: -13%
• Июнь 2003 г., значение 80, сигнал: + 28%
• Январь 2009 г., значение 80, сигнал: + 27%
• Май 2011 г., значение 35, сигнал: -28%

В начале 2022 года это значение превышает 65 — и это все еще много. Если ожидается продолжение бычьего тренда, потенциал для бычьего серебра велик.

Почему серебро востребованный актив?

Теперь рассмотрим основные положения, позволяющие определить серебро как востребованный актив, что, в целом, подтверждается достаточно высокой рыночной активностью:

1. Это драгоценный металл. По этой причине из серебра изготавливают большое количество ювелирных изделий, а также тарелки и столовые приборы. Кстати, этот вид вложения был популярен в советское время — наверняка у многих есть дома старые серебряные ложки или сахарницы. Серебро также активно используется в технике и электронике для продления срока службы контактов.
2. Долгое время серебро служило надежным платежным средством, то есть деньги были обеспечены серебром. Так было тысячу лет назад и 150 лет назад. Отход от золотого стандарта полностью отделил драгоценные металлы от бумажных денег, что вызвало рост интереса к металлам со стороны консервативных инвесторов. Например, у ряда центральных банков есть не только золото, но и серебро в своих резервах.
3. Доступность и большой спрос. Производство серебра превышает производство золота примерно в 10 раз. Весь этот объем покупается, цена может существенно колебаться в течение года, что привлекает на рынок огромное количество спекулянтов, добавляя объем торгов и увеличивая его в десять раз. Как и в случае с золотом, почти весь рынок состоит из фьючерсов, которые перепродаются сто раз за свой цикл. С одной стороны, это немного усложняет инвестиции, с другой — дает хорошие возможности, о которых мы поговорим позже.

Инвестиционная привлекательность

Практика показывает, что золото по-прежнему является наиболее привлекательным драгоценным металлом для инвестиций. Это заявление заменяется постановлением, поскольку новая экономическая реальность диктует новые правила.

Преимущества инвестирования в серебро заключаются в следующем:

• Очень доступная стоимость. Унция серебра намного дешевле, чем унция золота.
• Постоянный и стабильный доход. Не забывайте, что около четверти всех потенциальных покупателей не могут приобрести этот металл. В свою очередь, золото всегда предлагается в изобилии.
• Постоянное уменьшение количества серебра. В отличие от золота, его нельзя использовать повторно, поэтому его количество постоянно уменьшается.
• Полная независимость от кризисов и финансовых пузырей.
• Универсальность использования. Высококачественное серебро успешно используется для изготовления ювелирных изделий, электроники и в качестве катализатора химических реакций.

Причины инвестировать в серебро в 2021

Почему кто-то взбирается на гору? Многие ответят: «Потому что это так». Часто люди вкладывают деньги в серебро по той же причине. Или потому, что их друг или член семьи тоже инвестирует в драгоценный металл. Но есть еще много важных причин для инвестиций в драгоценные металлы. Рассмотрим некоторые из них:

• У вас есть деньги, чтобы инвестировать в серебро? Это один из самых дешевых драгоценных металлов, но большие объемы инвестиций могут быстро окупиться.
• Серебро легко инвестировать — это действительно так! Многие активы, такие как акции и облигации, требуют большого количества документов для завершения транзакций, имеют серьезные налоговые последствия и часто требуют использования брокера для покупки или продажи. Но вложить деньги в серебро так же легко, как купить книгу на веб-сайте или одежду в магазине. Когда дело доходит до покупки или продажи этого драгоценного металла, все довольно просто.
• Серебро стоит недорого. По сравнению с ценой на золото или платину, стоимость серебра намного ниже. Это делает его фантастическим активом для инвестора с любым уровнем дохода или инвестиционным бюджетом.
• Серебро универсально — многие называют серебро «золотом для бедняков», но эта полуправдивая модная фраза значительно снижает охват и силу серебра, незаслуженно умаляя его имидж. Многие из самых богатых инвесторов в мире покупают серебро, потому что это очень большой рынок на пересечении рекреационного, художественного и промышленного секторов. По данным Statista, почти две трети спроса на серебро в 2019 и 2020 годах приходилось на промышленный сектор. Кроме того, серебро также используется для изготовления серебряных изделий, серебряных монет и слитков.
• Серебро — это входной товар в другие области инвестирования. Может быть, вы хотели вложить деньги в материальные блага, но боялись их. Этот драгоценный металл станет каналом для торговли физическими товарами. Вы можете начать с низкой точки входа и посмотреть, нравится вам это или нет. Если ваш опыт работы с серебром положительный, вы можете попробовать инвестировать в более дорогие металлы, такие как золото, платина и палладий.

Серебро легко добавить к существующему инвестиционному портфелю, состоящему из акций, недвижимости, облигаций или других акций. Наличие этого драгоценного металла, даже в небольших количествах, может улучшить общую ликвидность и профиль риска вашего портфеля.

Вы получите максимальную прибыль, покупая и продавая как информированный и образованный инвестор. Убедитесь, что вы осведомлены о рисках и выгодах от любых инвестиций.

Физический актив

Серебро тысячелетиями служило важным средством сбережения и средством обмена из-за его фиксированного предложения, широкой доступности и качества убежища. В то же время из-за неограниченного предложения фиатные валюты могут со временем обесцениваться.

Вы знали? Серебряное зерно можно спрессовать в тонкую пленку, которая в 150 раз тоньше обычного листа бумаги.

Одна из старейших форм валюты в мире

Серебро широко использовалось в качестве валюты на протяжении всей истории. Валюта является средством обмена товаров и услуг и исторически представляла собой физические деньги в форме монет и бумаги. Самое раннее известное использование серебра в качестве валюты было в месопотамских шекелях почти 5000 лет назад. С тех пор серебряные монеты использовались в качестве валюты почти каждой крупной цивилизации.

Низкая корреляция с другими классами активов

Многие активы сильно зависят от экономических показателей и настроений инвесторов, поэтому они растут и падают одновременно.

Стоимость серебра определяется несколькими факторами, что приводит к низкой корреляции.

Низкая стоимость по сравнению с золотом

Соотношение золото / серебро уже давно используется для определения относительной стоимости золота и серебра. Поскольку золото и серебро обладают многими схожими инвестиционными качествами, инвесторы, как правило, владеют обоими или используют их взаимозаменяемо.

В настоящее время золото торгуется с премией по сравнению с серебром и намного выше долгосрочной средней, которая обычно составляет около 50, что означает, что золото обычно торгуется по цене в 50 раз дороже золота. Это делает серебро более привлекательным, чем золото.

Рост спроса на возобновляемые источники энергии

Промышленный спрос на серебро продолжает расти. Спрос на серебро из фотоэлектрических элементов, технологии преобразования света в электричество в солнечных панелях, с 2012 года рос на 8% в год. В процентах от общего мирового спроса на серебро спрос только на солнечные элементы в настоящее время составляет 11,3. % по сравнению с 5,6% в 2021 году.

Перспективы вложений в серебро

Если серебро будет продолжать добывать во всем мире такими же темпами, как сейчас, мировые запасы этого металла теоретически могут иссякнуть через 20 лет.

Серебро — относительно недорогой химический элемент; оно почти в 90 раз дешевле золота. Известно, что нужно вкладывать деньги в те активы, цена которых растет быстрее. Похоже, что белый благородный металл не показывает высокой эффективности в этом отношении. Вложения в серебро, сделанные в 2011 году на пике мировых цен, привели к убыткам. Сегодня наблюдается медленный, но неуклонный рост цен. Как курс будет вести себя в краткосрочной перспективе? Выгодно ли вкладывать сбережения в Ag?

Плюсы и минусы вложения в серебро

Стабильность, отсутствие инфляции и высокий спрос — основные причины для инвесторов вкладывать все больше и больше в серебро.

По мнению некоторых аналитиков, в мире осталось всего 10-15% недобытого серебра, а это означает, что его цена будет значительно расти с каждым годом. Ожидается, что к 2025 году стоимость серебра будет равна цене золота, а затем превысит ее. Все это делает вложение в серебро невероятно прибыльным бизнесом. И если судьба благосклонна, можно серьезно приумножить свои средства, не прилагая никаких усилий.

Главный недостаток инвестирования в серебро — это возможная стагнация цены. Стоимость может быть на одном уровне или незначительно колебаться в течение нескольких лет, что не позволит добиться высокой доходности.

Обобщая все вышесказанное, можно сказать, что серебро — это тихая стагнация в бурлящем мире глобальной экономики. Не стоит конвертировать все свободные деньги в серебро, но вложить в это часть денег было бы мудрым и взвешенным решением.

Серебро как инструмент инвестирования

Падение цен на серебро в последние годы создало впечатление ненадежности его инвестиций. Но с 2011 года подешевело и золото. Необходимо учитывать обстоятельства, которые способствовали этой неудаче.

На цены существенно повлияли два основных фактора, которые определяют цены, показываемые рынком.

Во-первых, падение спроса связано с мировым финансовым кризисом. Пятая часть серебра, производимого на планете, тратится на ювелирные изделия. Более половины потребляется промышленностью, и в ней они научились заменять драгоценные металлы другими материалами с аналогичными свойствами за годы высоких цен (не везде, а во многих продуктах).

Во-вторых, за последнее десятилетие увеличились объемы производства и переработки. Предложение превысило спрос, что привело к падению цен.

Эти обстоятельства привели к занижению стоимости актива. Что касается золота, то спрос не сильно снизился, а предложение почти не увеличилось, что привело к относительному «процветанию».

Дальнейший прогноз динамики цен на белый драгоценный металл затруднен. Как показывает опыт предыдущих десятилетий, как только они достигнут дна, они пойдут вверх, но вопрос в том, насколько велик вопрос. Некоторые эксперты даже предсказывают наступление «серебряного века»: эксперты по горнодобывающей промышленности утверждают, что мировые запасы серебра близки к исчерпанию. По их мнению, спрос будет расти в тех областях отрасли, где в ближайшее время его нечем заменить.

Вероятно, подорожает и золото, так как по этому металлу вполне возможен ресурсный голод. Инвестиционный потенциал Au оценивается более умеренно.

Сравнение цен на золото и серебро наводит на мысль о большей доступности последнего для людей со скромным и средним достатком.

Наконец, утверждалось, что стоимость двух основных «денежных» материалов может быть почти одинаковой именно потому, что запасы серебра истощены. Сегодня эти предсказания больше касаются области фантастики, но история знает примеры, когда сбывались самые нереалистичные предсказания.

В любом случае не следует забывать, что все вложения в металлы являются долгосрочными и не могут служить инструментом для получения быстрого дохода.

Анализ спроса и предложения на мировом рынке серебра

Серебро — химический элемент под номером 47 в периодической таблице Менделеева, на латыни — Argentum. В его честь и назвали Аргентину: когда-то ходили слухи о неисчислимых богатствах этих земель, хотя сегодня страна находится лишь на десятом месте в рейтинге серебряных рудников. Внешне металл на самом деле серебристого цвета:

Плотность серебра 10,5 г / см³ — на 33% тяжелее железа и в 2 раза легче золота. Металл относится к группе благородных металлов (золото, платина, палладий и др.), Которые не подвержены коррозии, окислению и с трудом вступают в реакцию. Это происходит естественным образом в виде самородков. Серебро — один из первых элементов, с которыми столкнулся человек разумный. Как и золото, серебро использовалось в качестве валюты со времен до нашей эры. После отмены золотого стандарта валюты стран мира перестали напрямую зависеть от драгоценных металлов, а золото по-прежнему доминирует в резервах США, Германии, Италии, Франции и Нидерландов.

Но серебро больше не играет подобной роли. В 2021 году это вполне промышленный металл, широко используемый в электронике, фототехнике, сварке различных сплавов и т.д. Металл незаменим благодаря отличной электропроводности, хорошим отражающим свойствам и химической стойкости. Помимо промышленности, серебро по-прежнему традиционно используется в ювелирных изделиях, а также для изготовления слитков и монет. Перед вами на графике представлена ​​общая картина мирового спроса:

В отличие от палладия, спрос на техническое серебро вообще не растет. Единственная область, в которой наблюдается прогресс, — это солнечная энергия, с 2014 года спрос увеличился вдвое. Думаю, эта тенденция сохранится еще долгие годы, поскольку мир постепенно переходит на «зеленые» энергетические треки. В остальном прогноз не особо многообещающий: за последние 10 лет не появилось революционных технологий с использованием серебра. После появления новой бычьей тенденции на рынке серебра спрос на физический металл (слитки и монеты) начал неуклонно расти. Большой интерес представляют инвестиции в бумажное серебро (ETF и аналогичные инструменты): в 2020 году инвесторы купили огромное количество металла.

Широкое использование серебра в промышленности означает, что часть металла не возвращается на рынок. Со временем это может привести к серьезному дефициту на рынке, но, возможно, это отдаленная перспектива. В 2021 году серебро добывают во всем мире:

До 2015 года производство росло хорошими темпами, но сейчас тенденция изменилась. Кризис с коронавирусом особенно сильно ударил по производству серебра в 2020 году, что во многих отношениях привело к почти двукратному росту цен. Silver Institute ожидает значительного восстановления производства серебра в 2021 году до почти рекордных уровней 2015-2016 годов.

В 2019 году стоимость добычи серебра, включая сопутствующие расходы, составила в среднем 11,47 долларов за тройскую унцию. При рыночной цене серебра в 15 долларов компании не получили много прибыли и не смогли инвестировать в новые месторождения и сократить добычу, теперь ситуация намного лучше, и можно ожидать изменения тенденции производства серебра металлы.

Страны-лидеры по добыче серебра:

Интересный факт: с учетом доказанных запасов Мексика и Китай ежегодно производят до 10% серебра. В ближайшие несколько лет эти страны рискуют попасть в рейтинг производителей. Перу ничего не угрожает: здесь самые крупные разведанные запасы. Однако через 10-15 лет ожидается недостаточно высокое производство серебра, что приведет к его дефициту, как это уже произошло с палладием.

Давайте сравним показатели добычи серебра и спроса для достижения рыночного равновесия:

В 2012-2013 годах на рынке все еще наблюдался небольшой дефицит серебра, но после падения цены инвесторы отказались от металла. Первые признаки возвращения интереса к серебру появились в 2019 году: несмотря на физическую доступность металла, всплеск спроса со стороны инвесторов привел к его дефициту. В 2020 году инвесторы начали покупать серебро еще активнее, добавив к этому 7% -ное падение добычи, и мы получили самый большой дефицит за последние 10 лет. По прогнозам, дефицит в 2021 году сохранится, но будет в 2 раза меньше из-за возобновления добычи и снижения спроса со стороны инвесторов.

Способы вложиться в серебро

Как и любое вложение в драгоценные металлы, вложение в серебро возможно в физическом и «бумажном» виде. Более того, каждый из этих вариантов может быть реализован по-разному.

Каждый гражданин имеет право приобрести мерные слитки, инвестиционные монеты и украшения из этого материала. Никто не запрещает покупать нумизматические экземпляры царской и советской монет (1924-1931 гг.) — они отражают не только «вес», но и ценность коллекции. В этом случае происходит тезаврирование, так как вложенные средства будут просто архивироваться, не участвуя в общем финансовом обороте.

Еще один способ инвестирования — открыть обезличенный металлический счет (OMC). В этом случае фонды «работают», но приносят небольшие дивиденды или вообще не созревают.

Наконец, наиболее передовым методом является долевое финансирование. Приобретение акций компаний, занимающихся серебром, сулит хорошую прибыль, если, конечно, финансовый результат хозяйственной деятельности будет положительным.

Покупка монет и слитков

Для начала нужно решить, вкладывать деньги в серебро или нет. Есть и другие объекты вложений, возможно, более выгодные и прибыльные намного быстрее. Если решение принято, то это многое говорит о психологическом типе человека: он консервативен, не желает рисковать и строит далеко идущие планы на будущее.

Покупка физического объекта, который можно потрогать и увидеть, — выбор солидных людей, но не привыкших доверять «бумажкам».

Серебряные слитки и монеты продаются в нескольких банках, в том числе в Сбербанке России. Их чистота означает содержание примесей не более 0,01%. Номинальный вес может быть разным, он указан на поверхности и не превышает одной тысячи граммов.

Монеты можно выбрать из каталога, доступного на сайте Банка России и некоторых финансово-кредитных организаций.

Процесс покупки серебряного слитка предполагает выдачу сертификата, в котором указаны параметры изделия (вес, проба 999, номер). Банки предлагают услугу платного депозита.

Продажа возможна в том же или другом финансовом учреждении, уполномоченном работать с драгоценными металлами. На выкупную цену влияет состояние поверхности прутка, поэтому повреждать ее не рекомендуется. То же самое и с монетами, инвестициями и коллекциями.

Открыть в банке обезличенный металлический счет (ОМС)

Металлический счет, в данном случае серебряный, по сути похож на депозит, но имеет свои особенности.

Во-первых, в качестве валюты используются не денежные единицы, а граммы материала, в котором она открыта.

Во-вторых, в некоторых учреждениях условиями договора предусмотрена нулевая процентная ставка, в том числе в Сбербанке. OMC открывается клиентом исключительно на основе разницы в цене между покупкой и продажей и может быть отрицательной в определенные периоды.

В-третьих, цены на металлы устанавливаются самим банком и явно выше тех, которые преобладают на рынке на момент открытия депозита.

Вкладчик не может достоверно знать, выгодно ли ему иметь безналичное серебро. Эта непредсказуемость является одновременно недостатком и ценностью покупки. Если оптимистические прогнозы сбудутся, он получит ощутимую прибыль, а если нет — пусть лежит дальше. Обязательная медицинская страховка бессрочная, поэтому заработать на серебре можно будет в Сбербанке или другом финансовом учреждении. Это похоже на лотерею, но с большими шансами на успех и почти гарантированным выигрышем вы просто не знаете, когда она состоится.

Еще одним недостатком металлических банковских счетов является то, что они не застрахованы.

Фондовый рынок: ETF и акции серебродобывающих компаний

Есть много возможностей инвестировать в серебро на мировом фондовом рынке. В первую очередь, привлекательно выглядят акции компаний по добыче серебра. Компания стремится зарабатывать деньги независимо от рыночного курса драгоценного металла, акционеры каким-то образом получат свой дивидендный доход. Стоит обратить внимание на акции крупнейших компаний по добыче серебра (для их покупки необходимо открыть счет у брокера с выходом на мировой фондовый рынок, например Interactive Brokers):

• FRES — Fresnillo (Великобритания), мировой лидер в добыче серебра и вторая по величине золотодобывающая компания в Мексике. Дивиденды 1-3% выплачиваются дважды в год.
• GLEN — Glencore (Швейцария), занимается добычей и продажей сырья, металлов, нефти, угля по всему миру. 3 место по добыче серебра. Дивиденды выплачиваются дважды в год, в 2020 году они составили более 11%.
• PAAS — Pan American Silver (Канада), возглавляет производство в Латинской Америке. 4-е место по добыче серебра в мире, также поставляет на рынок золото, цинк, медь, свинец. Дивиденды в размере 0,5-1% выплачиваются 4 раза в год.
• NEM — Newmont (США), крупнейшая золотодобывающая компания в мире. В последние годы значительно увеличилась добыча серебра (10-е место в мире в 2019 году), также добываются цинк и медь. Дивиденды 1-2% четыре раза в год.

Акции компаний по добыче серебра в России (вы можете купить их у любого брокера с лицензией):

• POLY — Polymetal International (Санкт-Петербург), занимается добычей золота, серебра (5-е место в мире) и меди. Акции также торгуются на Московской бирже. Дивиденды выплачиваются дважды в год.
• ГМКН — ГМК «Норильский никель» (Москва), крупнейший производитель цветных и драгоценных металлов в России. Основная специализация — металлы никелевой и платиновой группы, серебро добывается как побочный продукт. Дивиденды 2 раза в год 7-10% в рублях.

При невысокой цене на металл выгодно покупать акции компаний по добыче серебра. Прогнозировать рост курса заранее сложно, но дивиденды уже начнут зачисляться на счет. При желании вы также можете реинвестировать прибыль в другие акции.

Другой способ купить серебро на бирже — это инвестировать в ETF (инвестиционные фонды, которые торгуются непосредственно на бирже). За участие инвестор платит небольшую комиссию фонду, следовательно, KF. Следующие ETF лучше всего подходят для инвестирования в серебро (мы покупаем через иностранного брокера):

• SLV — iShares Silver Trust (CF 0,5%), крупнейший серебряный ETF на рынке США, следующий за серебром с точностью 99%. Активы iShares Silver Trust представлены в физическом серебре и принадлежат JP Morgan Chase Bank.
• SIVR — Aberdeen Standard Silver Trust (CF 0,3%), аналог SLV с более низкой комиссией фонда.
• AGQ — ProShares Ultra Silver (CF 0,95%), вложение в серебро с двойным кредитным плечом. Не рекомендуется для долгосрочного инвестирования из-за повышенных рисков, только ситуационное участие.
• SIL — Global X Silver Miners (CF 0,66%), фонд инвестирует в компании по добыче серебра со всего мира: Polymetal, Wheaton, Pan American Silver, Fresnillo и другие. У фонда хорошее распределение по странам, что снижает политические риски. Дивиденды выплачиваются по ставке 2%.

Стоимость инвестирования в серебро через фондовый рынок довольно низка. Спред на покупку будет порядка 0,1-0,2%, основные расходы пойдут на комиссию брокера, которая зависит от количества сделок. Если вы не будете заниматься спекуляциями, это будет неважно.

Торговля XAGUSD на рынке Форекс

Рынок Forex предлагает торговлю различными драгоценными металлами, в том числе серебром. В торговом терминале Metatrader можно найти график отношения серебра к доллару с именем XAGUSD или просто SILVER. При открытии долгосрочной торговли серебром основной статьей затрат является своп — ежедневные выплаты за использование кредитного плеча.

Лучшие условия для своп брокеров XAGUSD:

Маклер	Обменять XAGUSD*	Обмен в год**	Центовый счет
Альпари	-0,080	14.60 $ (~ 1%)	доступный
ICE-FX	-0,084	15,33 долл. США (~ 1,1%)	недоступен

В 2019 году я открыл торговый счет для покупки серебра в Roboforex (коэффициент риска ≈ 1,5), детали сделки сохранялись в моем Telegram-канале по ссылке. Прибыль за 2019 год: 23%, за 2020 год: 68%. В начале 2021 года Roboforex увеличил свопы на серебро, и мне пришлось сменить брокера — теперь я инвестирую через Альпари.

Формула расчета депозита:

Чтобы открыть сделку, аналогичную покупке серебра на бирже, необходимо использовать значение риска = 1. Например, чтобы открыть сделку с лотом 0,01 в феврале 2021 года, вам потребуется депозит в размере 1350 долларов США (27 * 0,01 * 5000 / 1) — такая сделка соответствует реальной покупке 50 унций серебра. Чтобы удвоить прибыль, добавьте к формуле риск value = 2 — тогда требуемый депозит станет $ 675 (в 2 раза меньше).

В целом покупка серебра через Форекс — занятие довольно рискованное, но на практике оно чрезвычайно удобно: открыть счет несложно, минимальная сумма вложения может быть меньше 100 долларов, металл можно купить с любым необходимым риском.

Индексные фонды

Инвестировать можно не в акции отдельных эмитентов, а в индексный фонд, который отслеживает динамику цен на серебро и максимально приближается к ним. К сожалению, на российском рынке такой фонд только один — это АТОН — Серебряный БИФ от УК «Атон» (тикер AMSL). Он начал торговаться на Московской бирже только в апреле 2021 года. Стоимость акции сегодня составляет всего 1442 доллара $.

Особенностью фонда является то, что он не покупает физический металл, а инвестирует в американский индексный фонд iShares Silver Trust, доходность которого за год составила 51,09%. Поручения УК «Атон Менеджмент”:

• вознаграждение управляющей компании — 0,8 %;
• комиссия за депозит — 0,2 %;
• прочие расходы — 0,1 %.

Общие расходы — 1,1%. Но к ним добавляется комиссия iShares Silver Trust в размере 0,5%. Итого 1,6 %.

Преимущества инвестирования в индексные фонды:

• динамика средств следует за динамикой цен на серебро на Лондонской фондовой бирже;
• инвестиции не требуют навыков фундаментального анализа и постоянного мониторинга рынка, подходят для пассивных инвесторов;
• можно покупать на IIS и получать налоговые льготы;
• низкая стоимость доли.

Недостатки:

• в России нет большого выбора серебряных индексных фондов, а для покупки иностранных ETF необходим статус квалифицированного инвестора или счет у иностранного брокера;
• единственный российский фонд имеет слишком высокие комиссии, которые за годы владения «съедают» большую часть прибыльности.

Фьючерсный контракт

В товарном разделе Московской биржи вы можете приобрести расчетный фьючерсный контракт на серебро. Расчеты основаны на котировках лондонского рынка драгоценных металлов. Особенностью расчетных фьючерсов является отсутствие фактической поставки металла; стороны соглашаются оплатить разницу в цене между ценой, указанной в контракте, и рыночной стоимостью актива.

Инвестиционная образовательная программа. Фьючерс — это финансовый инструмент, который обязывает одну сторону сделки купить, а другую сторону сделки продать базовый актив по цене, установленной в контракте, в течение согласованного периода.

Примеры фьючерсных контрактов на серебро.

Преимущества инвестирования в фьючерсные контракты:

• сделка проходит по мировым ценам на серебро;
• московская Биржа выступает гарантом контракта;
• не обязательно иметь полную сумму для покупки фьючерса, достаточно оплатить гарантийное обязательство (например, для SILV-6.21 она равна 3 759,98 руб.);
• минимальный спред между ценой покупки и продажи фьючерсного контракта;
• минимальные комиссии фондового рынка и брокера, но зависят от выбранной комиссии за брокерские услуги.

Недостатки:

• фьючерсы — инструмент рискованный, новичку нужно сначала научиться с ними работать;
• срок действия договора не может быть изменен, сделка будет проведена с прибылью или убытком для одной из сторон;
• требуется брокерский счет;
• фьючерсы являются инструментом производного рынка и поэтому не подходят для долгосрочного инвестора.

Где можно купить слитки

Драгоценные металлы в слитках продаются в банках. Для проведения операций купли-продажи финансовое учреждение приобретает лицензию ЦБ, а также специально оборудованное хранилище и обученных специалистов. Сбербанк считается лидером банковского рынка драгоценных металлов.

Условия и процесс покупки слитка в Сбербанке России

В банке можно купить мерные слитки весом 50-1000 грамм, если есть подарочная упаковка, то 100, 250, 500 грамм.

Порядок покупки в Сбербанке следующий:

1. Проверить наличие и цену.
2. Предоставьте сотруднику банка документ, удостоверяющий личность.
3. Взвешивание серебра происходит в присутствии покупателя.
4. Внесите деньги.
5. Получите слиток, товарный чек, сертификат.

Документы, подтверждающие собственность

Физическим лицам при покупке банковского серебра выдается справка и документы наличными. Квитанция содержит информацию о наименовании и названии металла, количестве и весе слитков, их серийных номерах, цене за грамм и общей сумме к оплате. Кассовый документ подтвердит, когда и кому был продан металл.

Ответственность за надлежащую подготовку всех документов для продажи банковских металлов лежит на банке. Покупатель должен сохранить все документы, полученные при совершении сделки:

• подтвердить право собственности на актив;
• требуется для расчета налоговой декларации.

Налоги при купле-продаже слитков

При продаже драгоценного металла, находившегося в собственности менее 3 лет, возникает обязанность по уплате НДФЛ. Налог на доходы физических лиц в размере 13% уплачивается с доходов, полученных от продажи серебра.

Как хранить слитки

Депозит купленного серебра можно организовать дома или заключив договор с банком, который предоставляет аналогичные услуги и имеет сертифицированные депозиты.

Советую выбирать финансовое учреждение не по принципу, что серебро дешевле, а по надежности. Драгоценные металлы на депозитных и обезличенных металлических счетах не считаются депозитами. В случае банкротства или отзыва лицензии банка на них не распространяется действие Закона о страховании вкладов. Опасно потерять часть или все свои сбережения.

Если вы решили хранить серебро в помещении, лучше всего для этого оборудовать безопасное место или тайник. Важно защитить активы не только от злоумышленников, но и от возможных повреждений. Образовавшиеся царапины или пятна существенно ограничат возможность продажи металла.

Преимущества хранения в Сбере

Физическое лицо может арендовать сейф в отделении банка для личного или совместного использования. Сколько стоят сейфы, зависит от срока аренды и размера ячейки. Чем дольше срок и меньше размер, тем дешевле.

Перечислю преимущества хранения драгоценных металлов в Сбербанке:

• большая сеть филиалов;
• защита слитка от возможных повреждений;
• надежная безопасность;
• абсолютная конфиденциальность;
• срок контракта от 1 дня до 3 лет с возможностью продления;
• нет гарантии на выданный ключ;
• возможность поделиться доверенностью или выдать доверенность другому лицу.

Несмотря на все преимущества сейфа и его относительную дешевизну, обращаю ваше внимание на то, что аренда обычно длится больше месяца. В результате аренда может оказаться дороже, чем сам бар.

Правильная упаковка слитков

При несоблюдении условий хранения серебро может потемнеть. Прутки продаются и хранятся в специальных пластиковых или полиэтиленовых пакетах. Упаковка может быть полностью прозрачной или только сверху. Подарочный вариант также можно приобрести упакованным в бархатную или деревянную коробку.

Не менее важна безопасность как упаковки, так и выданного сертификата. Их повреждение даже целым слитком значительно снижает его ликвидность и цену.

Хранение слитков металла, приобретенных вне СБ РФ

Хранить серебро можно в любом удобном для вас отделении любого банка, который предоставляет такие услуги:

1. Сотрудник финансового учреждения проверяет целостность слитка, его упаковки и сертификата.
2. Клиент предъявляет документ, удостоверяющий личность, заключает договор с банком на определенный срок.

Другие формы инвестирования в серебро

Помимо инвестиций в физическое серебро, инвесторы также могут выбрать серебряные акции или фонды, торгуемые на серебряной бирже (ETF). Последние представляют собой деривативы — финансовые инструменты, которые следуют за рынком серебра. Паевые инвестиционные фонды и управляющие активами часто держат ETF как удобный способ получить доступ к драгоценному металлу без необходимости держать его. IShares Silver Trust (SLV) — самый популярный серебряный ETF.

Акции добытчиков серебра (или «серебряные акции») — это акции компаний, занимающихся добычей этого драгоценного металла. Большая часть серебра является побочным продуктом добычи золота или меди. Однако до сих пор есть компании, которые занимаются только разработкой месторождений серебра. Кроме того, существуют ETF, которые объединяют акции многих горнодобывающих компаний. Некоторые из крупнейших добытчиков серебра — это компания по потоковой передаче серебра First Majestic Silver и Wheaton Precious Metals.

Другой вариант — фьючерсные контракты на серебро. В основном они принадлежат крупным организациям и работают как фондовая биржа. Покупка фьючерсов на серебро предполагает физическую доставку, поэтому большинство контрактов по серебряным картам оплачиваются наличными, а не фактической доставкой. Розничные инвесторы обычно обладают большой гибкостью при покупке твердых серебряных монет, таких как американский серебряный орел весом в одну унцию.

Дополнительные советы по инвестированию в драгоценные металлы

Да, серебро — ценный, менее дорогой и относительно простой в приобретении товар. Но есть еще одна вещь, которую вам нужно знать об инвестировании в серебро.

Обычно аффинированное серебро бывает трех видов:

• монеты;
• повороты;
• слитки.

Слитки — обычно наименее дорогая форма серебра. При этом патроны и монеты могут быть дороже, но обладают замечательными художественными и коллекционными качествами. Серебряные монеты, такие как канадский кленовый лист, предлагают то, чем не могут похвастаться слитки и слитки: статус законного платежного средства. Монеты, слитки и слитки имеют свои уникальные преимущества, и вам следует изучить, что они из себя представляют и насколько выгодно в них инвестировать.

Будьте осторожны с тем, у кого вы покупаете: многие инвесторы хотят покупать серебро по низкой цене в надежде обойти рынок драгоценных металлов и получить какое-то денежное преимущество, о котором, по их мнению, никто другой не знает. Это просто неправильный и самый опасный способ делать покупки. Остерегайтесь неофициальных предложений, которые предлагают драгоценные металлы ниже спотовой цены. Это почти всегда работа мошенников. Но и переплачивать тоже не стоит. Перед покупкой узнайте, какова текущая цена серебра за унцию, и узнайте, сколько должны стоить определенные предметы. Покупайте драгоценные металлы по правильной рыночной стоимости у законных и уважаемых дилеров, и все будет в порядке.

Выигрывай и проигрывай — не увлекайтесь ажиотажем «за 500 долларов». Гарантированных вложений нет. Хотя инвестирование во что-либо — это азартная игра, драгоценные металлы часто являются довольно безопасной ставкой. Серебро ценилось как товар около 5000 лет и пережило почти все виды денег, известные людям. Империи растут и падают, но серебро продолжает сохранять свою ценность.