Инвестиции в бизнес: поиск для открытия проекта

Что такое инвестиции и для чего они нужны?

Инвестиции — это внешнее финансирование, которое поддерживает бизнес до тех пор, пока он не встанет на ноги и не начнет приносить устойчивую прибыль. Или до тех пор, пока у инвестора не закончится терпение — ведь многие проекты так и не раскрывают свой потенциал.

Это особенно верно, когда речь идет об инновационных стартапах. По статистике 75% таких проектов не выживают, а в 30-40% случаев инвестор полностью теряет вложенные средства. Это один из самых рискованных видов вложений, его еще называют венчурным капиталом.

Для развития бизнеса часто требуется внешнее финансирование. Согласно опросам, 49% начинающих предпринимателей рассматривают инвестиции как ключевой ресурс для развития бизнеса.

Виды инвестиций в бизнес

При благоприятном финансовом климате вложение свободных средств в начальный стартап или действующий бизнес является многообещающим источником пассивного дохода. Однако существует принципиальная разница между получателем денег: вашими или чужими.

Первый вариант требует профессиональных навыков в отрасли, в которой работает компания, а также времени, потраченного на ведение бизнеса. В то же время собственник несет ответственность за получение финансовых средств, необходимых для развития организации, и несет полную ответственность за предоставление капитала.

Инвестирование в готовый сторонний проект, наоборот, не предполагает прямого участия в рабочем процессе компании или особого знания специфики чужого бизнеса. В этом случае можно уменьшить долю ответственности, распределив сумму между всеми инвесторами. При таком подходе есть несколько способов получить прибыль:

• Поиск и покупка выгодных акций. Покупка акций при их первичном размещении на бирже или напрямую у эмитента позволяет получать прибыль за счет роста цен и получения дивидендов. Точно так же инвесторы могут стать владельцами облигаций или долговых обязательств, которые в конечном итоге погашаются компанией в соответствии с заранее установленными условиями.
• Выкуп доли актива. Организации часто привлекают дополнительное внешнее финансирование на этапе расширения или выпуска нового продукта. Оценив перспективы таких преобразований, инвестор может стать полноправным владельцем доли предприятия и в случае успеха получить прибыль, которая будет распределена между всеми совладельцами в установленных пропорциях.
• Прямое финансирование проектов малых, средних и крупных компаний. При заключении инвестиционного или кредитного договора сторона, выпускающая деньги, получает ценные бумаги или денежную компенсацию в конце согласованного периода. Кроме того, инвестор может предоставить компании транспорт, помещения или другое оборудование для использования в обмен на фиксированный платеж или долю в компании.
• Участвуйте в паевом или венчурном фонде. Такой подход позволяет инвестировать для получения пассивного дохода через посредников. Фонд управляет финансами инвестора, распределяя их между стартапами по своему усмотрению.

Каждый из перечисленных вариантов — это рабочий инвестиционный инструмент, но все они имеют свои особенности, которые необходимо учитывать.

Источники для получения денежных инвестиций

Посмотрим на ситуацию с другой стороны. Вам необходимо найти надежного партнера для привлечения инвестиций в бизнес. В этом случае рекомендуется обратить внимание на следующие варианты:

• Банковский кредит. Такой способ сотрудничества оптимален в двух случаях. Для открытия собственного дела индивидуальные предприниматели и учредители предприятий среднего звена берут потребительский кредит в размере 1-5 млн рублей. Эта практика зарекомендовала себя не только в России, но и во всем мире. Крупные компании могут обращаться в банк за финансированием развития. В этом случае необходимая сумма вложений составит десятки и даже сотни миллионов, поэтому заемщику придется предоставить гарантии возврата средств — предоставить гарантию на 70% и более от суммы кредита.
• Инвестиции частного инвестора или инвестиционного фонда. В первом случае это может быть физическое лицо или относительно небольшая компания, работающая по системе Family Office: товары поставляются предпринимателям, сумевшим заинтересовать инвестора. С другой стороны, крупные фонды нацелены на сверхприбыль, поэтому они избегают сотрудничества с малым и даже средним бизнесом.
• Процедура отбора кандидатов строго регламентирована и может занять много времени.
• Субсидии, гранты и другие формы поддержки со стороны государства. Многие из действующих государственных программ направлены на стимулирование малого бизнеса и выражаются в налоговых льготах или относительно скромных отчислениях из бюджетных средств. Как правило, крупные инвестиции направляются в узкий список приоритетных секторов (сельское хозяйство, нанотехнологии и т.д.). Процесс получения поддержки часто затягивается со временем из-за специфики работы бюрократической системы.

Что лучше: инвестиции или кредит в банке

Если вы можете снять в банке необходимую сумму для корпоративных активов, то вам стоит это сделать. Рисковые деньги — самые дорогие. Но для стартапа банк выдаст ссуду только под залог квартир или автомобилей самих учредителей.

Деньги на риск нужны в двух случаях:

• на ранней стадии, когда у проекта нет активов и банк просто не предоставляет средства;
• если на разработку потребуется сумма, соизмеримая с годовым оборотом, то даже банк таких денег не даст.

Как искать инвесторов, которые дадут денег на запуск проекта

Самый простой способ поиска — через социальные сети или через друзей. Это не так сложно, как кажется, если подходить к исследованиям систематически.

Шаг 1: приготовьтесь. Вы должны понимать, что вам нужно, чтобы понять глобальные цели компании. Тогда вы будете знать, о чем спросить инвестора. Для нас наиболее важными были два момента:

1. Готовность технологической инфраструктуры. Чем дольше мы будем интегрироваться с банком, тем больше денег нам понадобится.
2. Второе — сервис и качество финансового мониторинга. Важно, чтобы банк пользовался доверием и чтобы лицензия не была отозвана.

Шаг 2: Создайте портрет инвестора, который вам подходит. Предприниматели обычно считают, что вложения в компанию могут быть только финансовыми. На самом деле вложения могут быть разными.

Есть два основных типа партнеров: те, кто может стать ключевым клиентом компании, и те, кто может помочь технологически.

Инвестор должен сопровождать вас и оказывать вам юридическую / личную поддержку. Ищите тех, кто инвестировал в специализированные компании. Если вы понимаете, что вам нужна помощь с первыми продажами, посмотрите, есть ли в портфеле инвестора компания, которая все еще может стать клиентом вашего стартапа. Например, вы создаете сервис автоматизации логистики, который рассчитывает маршруты. Было бы здорово, если бы в портфеле инвестора был проект, который занимается масштабной сдачей или уже строит сервис на основе такой технологии.

Если инвестор готов дать вам деньги, он поделится своим опытом. Здесь важно не переходить черту: с одной стороны, нужно работать на доверии, с другой — инвестор не должен входить в ваш бизнес.

Шаг 3: проанализируйте рынок. Какие есть фонды и бизнес-ангелы, кто инвестирует и куда? Вам необходимо выбрать подходящего для вас инвестора. Довольно часто нас либо находили, либо через личные связи нашли нужных людей. Если нет связи, на рынке есть специалисты, которые помогут найти инвестора под процент от сделки. У них проблемы с бизнес-ангелами и фондами: они познакомят вас с потенциальным инвестором или порекомендуют проект.

1. Присмотритесь к ближним

Ваши друзья и семья могут стать источником стартового капитала. Эти люди знают вас и доверяют вам, а это значит, что убедить их в получении кредита будет несложно.
— Этот способ подходит, если для начала вам нужна небольшая сумма. Или, по счастливой случайности, у вас есть семья и друзья миллионеры. И не забывайте о рисках: остаться без денег не так страшно, как потерять близких », — объясняет Анастасия Ускова, руководитель технической группы Rocket Humans.

2. Инвестиции от государства

Процесс долгий, а размер помощи невелик, но вы можете покрыть расходы на рекламу в Интернете или приобрести оборудование, а также подать заявку на льготный кредит.
— Субсидии и субсидии в России плохо работают и только в некоторых конкретных сферах, например, в сельском хозяйстве, — сказал инвестор Лев Пороховников. — Выдавать большие субсидии сложно. Маленькие гранты действительно маленькие. Например, программа правительства Москвы для начинающего молодого предпринимателя предлагает всего 300 тысяч рублей.

3. Telegram чаты

В Telegram есть множество бизнес-чатов, в которых могут оказаться потенциальные инвесторы. Эти чаты можно купить или вы можете вспомнить, кто занимается бизнесом в вашей среде и, конечно же, участвует в каких-то чатах. Рекомендую не писать там прямо на лбу, потому что есть риск быть забаненным. Прочтите правила чата, а затем сообщите нам, что ищете инвестора или партнера.

Публикация сообщений в чате также является систематической работой (без нарушения правил чата). Создайте список чата, в котором вы будете размещать свое поисковое объявление для инвесторов не реже одного раза в неделю.

Что писать

• Представьтесь (имя, возраст, город)
• Перечислите статус, знаки отличия и достижения (предприниматель, спортсмен, муж, отец, человек года)
• Опишите само объявление (сообщение о поиске инвестора, суть проекта, размер вложения, возвратность, доходность, ежемесячный доход)
• Что получит инвестор (доля, недвижимость, популярность)
• Приглашение в HP, предложение отменить отправку

4. Инвесткомпании и венчурные фонды

Оцените свой потенциал и рыночную стоимость. Они предложат помощь, но в обмен на долю в компании, которую они, скорее всего, продадут, когда вы начнете показывать хорошие финансовые результаты », — предупреждает Анастасия Ускова.
Присмотритесь к ускорителям бизнеса. Как правило, на крупных предприятиях это настоящие пусковые фабрики. Но когда вы расширяете свой бизнес с их помощью, будьте готовы к тому, что такие инкубаторы не только помогают деньгами и инструментами, но и любят участвовать в разработке и управлении ОС или даже интегрируют вас в ваш бизнес.
Взамен, как правило, дают лишь небольшой капитал и средства на работу: офис, сообщество профессионалов, консультантов.

5. Краудфандинг

Еще один виртуальный способ привлечь инвестора в свой проект. Прежде чем подавать заявку на поиск инвесторов, посмотрите, как успешные проекты создают свои карты и делают их еще лучше. Если людям понравится продукт, они будут финансировать вас напрямую в обмен на ранний доступ к продукту.
По правилам многих платформ, если вы не собрали запрошенную сумму, деньги будут возвращены пользователям. Об этом также стоит помнить в начале кампании по сбору средств.

6. Сторителинг/ блог

Социальные сети перестали быть просто местом для общения с друзьями. Этот инструмент имеет огромный потенциал при правильном использовании.

Рассказывание историй — это искусство передачи информации с использованием знаний, историй, историй, которые вызывают у человека эмоции и побуждают к действию. По сути, это пост в социальных сетях. В нашем случае пост о том, кто вы, чем занимаетесь и почему привлекаете инвестора.

Я не буду учить вас этому искусству в этом контрольном списке, но я настоятельно рекомендую вам изучить этот метод передачи информации.

Чтобы узнать масштабы рассказывания историй, также введите в Интернете «примеры рассказов», в поисковой выдаче вы найдете примеры.

Задача

• Узнайте, что такое повествование
• Напишите и опубликуйте свое повествование в социальных сетях
• Попросите каждого «друга» социальной сети сделать репост этого поста. Можно даже организовать акцию — разыграть 1000 рублей среди переиздающих.

На мой взгляд, наиболее ярким примером привлечения частных инвесторов через блог является Федор Овчинников, основатель Dodo Pizza. В своем блоге он открыто описал все бизнес-процессы своей компании, которые вызвали интерес и доверие у инвесторов.

Само собой разумеется, что когда у него уже было несколько баллов и он был готов привлечь инвесторов, ему достаточно было написать об этом еще один пост, и инвесторы сразу откликнулись на его призыв.

Этот метод требует времени и усердия, но я могу с уверенностью сказать, что если вы создадите такой инструмент, в будущем будет намного проще решить проблему с персоналом, партнерами и инвесторами! Я говорю от первого лица!

7. Нетворкинг

Однажды во время бизнес-тренинга спикер задал аудитории вопрос: «Как вы думаете, каким был бизнес в эпоху, когда не было социальных сетей, телефонов и Интернета?» Мне этот вопрос показался очень интересным. Я действительно думал об этом. Ответ был очевиден: нетворкинг. Люди ходили на мероприятия, вечеринки, разговаривали, встречались и обменивались контактами. Сегодня это называется сетевым. Так что, если вы отправитесь в различные коммерческие предприятия или инвестиционные площадки, вы обязательно найдете там потенциальных инвесторов.

Рекомендации

• Принесите с собой несколько презентаций с офертой (это не полноценная презентация на 10-15 листов, а файл на 1-2 страницы, где в аннотации описывается, кто вы и ваше предложение по привлечению инвестора)
• Перейти на платные мероприятия. Чем дороже мероприятие, тем крупнее плавает рыба
• Подготовьте устную презентацию себя и проекта. Попробуйте перед зеркалом

8. Инвест брокеры

Есть люди, которые занимаются привлечением инвестиций и берут процент от привлеченной суммы.

Искал их в рабочих чатах. Инвестиционные клубы также могут выступать в качестве посредников.

Грамотный брокер запросит эксклюзивное право на привлечение инвестиций. Ни вы, ни другие брокеры не можете при этом привлекать инвестиции. Поэтому, прежде чем подписывать с ним комиссионный договор или вносить предоплату, попросите его показать свои кейсы. А еще лучше позвоните в эти дела и спросите, действительно ли этот брокер помог привлечь инвестиции.

9. Рекламная кампания (сайт+трафик)

Рекомендую использовать этот метод с помощью специальных подрядчиков. Потому что, если вы не специалист по интернет-маркетингу, вы можете потратить много денег и времени.

Практически все предприятия сегодня привлекают клиентов через Интернет. Для этого создают одностраничные сайты и настраивают для них контекстную или таргетированную рекламу. Значит, нам нужно то же самое.

Задача

• создать одностраничный сайт для презентации проекта (с помощью подрядчиков или дизайнеров)
• записать видео, в котором вы рассказываете о себе и своем проекте (максимум 3 минуты)
• разместить это видео на сайте
• в обмен на контактную информацию вы можете предложить презентацию проекта в формате PDF или подробный финансовый отчет. Пол
• настроить таргетированную или контекстную рекламу на этом сайте
• обрабатывать заявки.

Критерии выбора инвестора для бизнеса

• Репутация

Очень важный показатель. Уважаемый инвестор поможет вам достичь более высоких высот. У вас будут реальные варианты реализации проекта.

Moda Operandi и NEA Ventures смогли принять участие в раунде b. Но обязательно ли остальные участники должны быть в ТОПе? Очевидно нет. Если менее популярный инвестор слышит вас лучше и разделяет вашу позицию, то, конечно, он окажет вам более серьезную поддержку, чем любой представительский фонд.

• Опыт работы

Опытные инвесторы смогут определить максимальную цену выхода для вашего проекта. Рассмотрите и выберите тех инвесторов, которые ранее добивались успеха в таком бизнесе, как ваш.

• Денежные ресурсы

В лучшем из возможных сценариев вы, очевидно, захотите, чтобы участники могли спонсировать ваш проект по мере его развития. Для этого нужны финансовые ресурсы, поэтому участвуйте в капитале фонда.

• Опыт работы в отрасли

Важность поиска сотрудника с солидным опытом работы в отрасли определяется только навыками вашей команды. Многие участники могут недостаточно глубоко разбираться в вашей области, но они помогут вам советами и ресурсами в других областях.

В этом отношении стратеги играют центральную роль, поскольку они могут делиться реальным отраслевым опытом и доверять членам вашей команды.

• Иметь полезные связи

Решающее значение имеют контакты инвестора с потенциальными клиентами, партнерами, поставщиками и другими источниками финансирования. Очень важно иметь представление о связях вкладчика и его готовности ими пользоваться.

Кроме того, поскольку инвесторы постоянно следуют новым концепциям в деловом мире, они могут предложить вам новые идеи, организации и людей, с которыми вы, возможно, не сможете встретиться в ближайшее время.

• Общие ценности и цели

очень важно понимать, соответствуют ли ценности и цели потенциального инвестора вашим. Если точек соприкосновения нет, сотрудничать с ним не стоит.

• Химия

Как и в романтических отношениях, здесь важна магия. Это, наверное, труднее всего найти. И, конечно же, можно обойтись без химии. Но если есть что-то, что невозможно услышать, что вдохновляет вас работать с этим конкретным инвестором, совместная работа будет более приятной.

• Условия

Следовательно, условия очень важны. Вы можете найти сотрудника, который соответствует более чем всем необходимым параметрам, но предлагает что-то обычное. Однако, как правило, грамотные инвесторы, позиция которых совпадает с видением основателя, предлагают сотрудничество на хороших условиях. Ведь инвестор обычно тоже старается создать крупный бизнес и не спешить создавать что-то незначительное.

Как посчитать, сколько нужно денег

Определите глобальную цель компании. Мы хотим продать его через 6 лет? Или мы хотим заниматься этим бизнесом и расти, завоевывать рынки? Если вы дадите ответы на эти вопросы, сразу станет ясно следующий этап: куда пойдут деньги и сколько нужно.

Если вы думаете, что через шесть месяцев у вас закончатся деньги, пора паниковать. Любая деятельность связана с умением рассчитывать риски и управлять ими. Если вы признаете, что риски есть, тогда будет легче рассчитать затраты.

На базовом уровне структура затрат состоит из двух частей: вы должны что-то продать и как-то продать.

На первом этапе нужны деньги на создание продукта. При этом, как правило, учитываются затраты на команду и офис. Самая распространенная ошибка — уделять этим расчетам мало внимания. Многие думают: «Нам нужно 3,5 классных разработчика с такими зарплатами». Это уже неверно: чтобы найти этих специалистов, нужно в 3 раза больше денег, чем оплатить полгода работы.

На втором этапе компания несет расходы по продаже продукта. Вам нужно посчитать, сколько денег нужно, чтобы получить операционную прибыль и прокормить себя, а не тратить деньги инвестора. Общая сумма, умноженная на два: не всегда все идет так, как вы хотели. И исходя из этого необходимо рассчитать затраты.

Когда надо вкладывать свои деньги, а когда — чужие?

Вы должны инвестировать свои средства, если вы точно рассчитали, сколько стоит создание и запуск продукта, и знаете это: этих ресурсов будет достаточно, чтобы занять долю рынка на ранней стадии. Или может случиться так, что привлечение внешних денег на данном этапе развития обернется дешевой продажей акций. В этом случае вы также должны использовать собственные деньги.

Преимущества использования денег: вы полностью независимы. Минусы: ваших денег не всегда хватает, особенно если вы строите что-то серьезное.

Иностранные инвестиции, как правило, привлекаются на этапе сокращения компании. Например, чтобы захватить долю рынка у конкурентов, нужны деньги. На свои деньги вы сделаете это за 5 лет, а если вы привлечете деньги инвестора, вы сделаете это за 2 года. Но если вы понимаете, что сокращение зависит не от денег, а от других факторов и чувствуете себя хорошо самостоятельно, то привлекать внешние средства не стоит. Плюсы: Вы можете быстрее начать / перейти на новый уровень. Минусы: вам придется взять на себя ответственность за потраченные деньги.

Риски инвестиций в начинающий бизнес

Инвестиции в финансовую компанию — это инициатива с долгосрочным результатом, не предполагающая возврата денег и дохода в короткие сроки. Как правило, рентабельным решением является инвестирование в бизнес на ранней стадии его становления. Однако такой подход более рискованный, так как стартап может потерпеть неудачу по разным причинам:

• ошибки расчета при составлении бизнес-плана;
• падение спроса на товар или услугу из-за сезонности;
• нестабильные бизнес-процессы;
• нанимать неквалифицированный персонал и т д.

От таких сценариев развития невозможно застраховаться, но возможные потери можно минимизировать за счет тщательного анализа объекта инвестирования и предварительной оценки потенциальных рисков, диверсификации инвестиционного портфеля между разными направлениями, а также прямого участия в управлении молодым бизнесом.

Типичные ошибки бизнесменов, претендующих на инвестиции для бизнеса

1. Не обращайте внимания на расчеты.Многие предприниматели затрудняются сказать, сколько денег нужно вложить в бизнес-проект, какой процент от своего стартапа они отдадут инвестору, когда деньги начнут работать и проект начнет приносить прибыль. Большинство деловых людей не рассчитывают прибыль инвестора, так как полностью погружены в свою бизнес-идею.
2. Прибыль инвестора не рассчитывается.Многие предприниматели выражают сумму, которую получит инвестор, вложив в чужой проект, но этого недостаточно. Инвестор хочет найти вариант инвестирования, который принесет ему больше дивидендов, чем паевой инвестиционный фонд, депозит и существующий бизнес. Поэтому, прежде чем идти к вкладчику, посчитайте, сколько может ему принести запрошенная сумма, будь то на депозите, вложенная в паевой инвестиционный фонд или недвижимость с последующей сдачей в аренду.
3. Просите больше, чем необходимо.Допустим, основатель изначально просит за свой стартап 15 млн рублей. Но уже в личной беседе, в ходе которой проводится оценка проекта, он говорит: «Фактически, для создания стартапа нужно 10 миллионов рублей. Но дело в том, что у меня личный долг 5 миллионов рублей. Я должен заплатить ему, чтобы он смог безопасно продолжить проект».
4. Они говорят: «Я создал новый продукт, которого еще нет на рынке».Многие предприниматели начинают с этой фразы представлять продукт. Но помните: на рынке нет того, на что нет спроса. Поэтому после такого заявления вам в довольно непростой дискуссии придется доказывать депоненту, что ваша новинка действительно того стоит.
5. Они предлагают товар, не имеющий конкурентных преимуществ.не исключено, что ваш продукт обладает настолько очевидным конкурентным преимуществом, что любой другой владелец бизнеса легко сможет его скопировать. То есть конкурентного преимущества по сути нет. Другой вариант — не всегда то, что вы видите в качестве преимущества, но он есть (мы говорим о ложном конкурентном преимуществе). Например, если кандидат приходит к инвестору и говорит, что любит готовить и поэтому хочет открыть кафе, сразу станет понятно: человек уехал из бизнеса. Приготовление еды и открытие ресторана — это две совершенно разные вещи, абсолютно не совпадающие друг с другом. Если человек откроет кафе, ему точно не придется готовить.