Инвестиции в драгоценные металлы — стоит ли, плюсы и минусы

Немного о драгметаллах

На протяжении 7000 лет золото, серебро, платина и палладий были экономической ценностью. Деньги из этих драгоценных металлов находились в обращении с 5 века до нашей эры до конца 20 века.

А как сейчас идут дела в этом направлении? В течение последних 5 лет центральные банки активно наращивали золотовалютные резервы: только в 2018 году мировые закупки достигли 600 тысяч тонн. Цены на золото преодолели переломный момент — 1300 долларов за тройскую унцию — и продолжают расти.

Прогноз: $ 2000 до конца 2020 года. По техническим параметрам заменителей золота или серебра, платины или палладия в промышленности и медицине нет. Финансовые консультанты единодушно заявляют: «Драгоценные металлы — это классический защитный актив, который должен быть в вашем портфеле». Это так? Чтобы ответить на этот вопрос, нужно взвесить все «за» и «против.

Преимущества и недостатки инвестиций в драгметаллы

Начну с положительного:

1. Драгоценные металлы самодостаточны, и их количество превышает количество необеспеченных бумажных денег.
2. Жидкость даже на войне. Следовательно, даже если все валюты в мире обесцениваются и фондовые рынки рухнут, их все равно можно продать.
3. Ценится во всем мире: универсальная валюта.
4. Они обладают уникальными физико-химическими свойствами и надолго сохраняют эстетический вид.

Следовательно, драгоценные металлы по праву называют защитными активами.

Так в чем их недостатки?

1. Прибыль придется ждать в лучшем случае от 3 до 5 лет.
2. В России купля-продажа и другие операции с драгоценными металлами облагаются налогом.
3. Вероятность увеличения в процентах равна нулю.
4. Высокая закупочная цена.

Драгоценные металлы также чувствительны к денежно-кредитной политике Федеральной резервной системы США. Когда доллар дорожает, все вклады инвесторов возвращаются в ценные бумаги. Рискованно.

Выгодно это или нет

Эксперты говорят, что выплаты могут составлять от 100 до 400%. Но ждать нужно минимум 3 года. И если сроки не пугающие, то пора узнать все о том, какие существуют способы инвестирования в этом направлении.

Виды инвестирования в драгметаллы

Инвестиции в драгоценные металлы — это не только покупка слитков. Вы также можете инвестировать в виртуальные металлы, акции и деривативы.

Слитки из драгметаллов

Слитки покупаются в банках со всеми сертификатами. Документ содержит информацию о подлинности и весе. Это ценное имущество безопаснее отдать на хранение в банк, потому что даже небольшая царапина может превратить слиток в неликвид.

В нашей стране более 200 учреждений готовы проводить операции с драгоценными металлами. Вы не можете потерять сертификат, иначе они откажутся от выкупа и будут иметь полные права.

Преимущества:

1. Надежность инвестиций: вы можете хранить часть своего капитала в драгоценных металлах и тем самым снизить риски.
2. Гарантия сохранности сбережений: и через десятки лет их ценность сохраняется.
3. Возможность получения прибыли: когда цены на драгоценные металлы растут, ваши инвестиции могут принести хорошую прибыль.

К недостаткам такого средства можно отнести:

1. НДС 18 %.
2. На средства, вложенные в драгоценные слитки, банк не взимает проценты.
3. Платить за хранение нужно регулярно.

Покупка драгоценных монет

Вход более доступный, вкладывать может буквально каждый. Однако у этого метода есть свои нюансы.

Есть несколько видов драгоценных монет:

• инвестиции;
• памятный;
• коллекционный.

Стоимость инвестиционных монет приближается к стоимости содержащихся в них драгоценных металлов. Раньше в обращении были коллекционные монеты: монеты царской России, испанские дублоны, венецианские дукаты и т.д. Памятные монеты были напечатаны ограниченным тиражом по случаю какого-либо события: помимо стоимости драгоценного металла эти монеты также имеют ценность.

Преимущества такого вложения очевидны:

1. Драгоценные монеты дешевле слитков.
2. Это очень безопасное вложение.
3. Если вы хорошо разбираетесь в нумизматике и готовы ждать, коллекционные и памятные монеты могут принести значительный доход.

 

Недостатки:

1. Выгоды от таких вложений придется ждать десятилетиями.
2. Банк не взимает проценты по средствам, вложенным в драгоценные валюты.
3. Вы также должны заплатить за хранение этого имущества.
   

Покупка ОМС на Мосбирже

Преимущества:

1. Биржа не рассчитывает спреды — операции проводятся в рублях.
2. Бесплатный анализ и прогнозы.
3. Драгоценные металлы существуют «в электронном виде» и не нуждаются в хранении.
4. Прибыль исходит от волатильности.
5. Есть возможность заработать больше с кредитным плечом.
6. Вам не нужно платить налоги.

Высокие валютные риски, легко потерять все вложения. Рекомендую выбирать эффективную торговую стратегию с помощью брокера.

ETF и ПИФы

Владеть акциями этих фондов в десять раз дешевле, чем покупать золотые слитки и акции. Чтобы стать членом паевых инвестиционных фондов, вы должны платить комиссионные. И если в ETF они составляют порядка 0,45% годовых, то в паевых инвестиционных фондах они могут доходить до 5%. ETF более прибыльны по всем параметрам.

Паевые инвестиционные фонды имеют прекрасную возможность диверсифицировать свой инвестиционный портфель.

Какой способ лучше

Чтобы понять, резюмирую.

Методы инвестирования	Преимущества	Недостатки
Слитки из драгоценных металлов	Цены на реальное физическое золото растут — а это гарантированная прибыль от последующей продажи металла	При покупке и продаже слитков взимается НДС 18 % Чтобы драгоценный металл оставался в банке, нужно регулярно платить Прибыль от этого типа инвестиций может ждать не менее 5 лет Никакой дополнительной прибыли в виде процентов
Драгоценные монеты	Низкий порог входа: этот тип инвестиций не требует больших начальных вложений Ликвидные активы. Возможный дополнительный выигрыш от нумизматической ценности коллекционных и памятных монет	Это долгосрочное вложение. Прибыли, возможно, придется ждать десятилетиями Банк взимает комиссию за хранение ценных монет Чтобы получить максимальную отдачу от коллекционных и памятных монет, необходимо разбираться в нумизматике
КТО	Это виртуальный металл, без НДС, нет необходимости платить за хранение в банке Высокие шансы получить прибыль Банк взимает проценты с ВТО	Вложения не застрахованы Возможны большие спреды
Действия по добыче золота	Цены на акции растут быстрее, чем драгоценные металлы — возможна высокая доходность Дополнительный дивидендный доход	Инвестиции с высоким порогом входа
ETF и паевые инвестиционные фонды	Доступен порог входа Возможность быстрого выхода Возможность диверсифицировать инвестиционный портфель	Чтобы быть членом паевых инвестиционных фондов, вы должны платить комиссионные
ВОЗ на Московской фондовой бирже	Биржа не взимает спреды Есть возможность заработать на волатильности драгоценных металлов	Не все брокеры дадут доступ

Итак, для начала с твердым дном я рекомендую начать с обезличенного металлического счета. Важно только тщательно изучить все банковские учреждения и выбрать наиболее надежное.

Теперь вы знаете типы вложений в драгоценные металлы. Пора подробно рассказать о самом процессе!

На какую доходность стоит рассчитывать?

Как упоминалось выше, за последние 10 лет золото выросло более чем в четыре раза. Однако его рост во многом обеспечивается падением курса рубля к доллару, а не только увеличением стоимости актива. Если рубль укрепится, рост стоимости золота замедлится.

Однако в целом подсчитать, сколько можно заработать на металле, не представляется возможным. Цены на золото и серебро формируются из-за разных и независимых факторов.

С уверенностью можно сказать только одно: если рынки будут готовиться к глобальному кризису, цена защитных активов, в том числе драгоценных металлов и американских казначейских облигаций, вырастет.

За последнее десятилетие золото росло в среднем на 4% в год, серебро — на 6%, а палладий-платина — на 10%.

График цен на палладий с 2003 по 2019 гг

Хранение драгоценных металлов в одиночку не приносит дохода. Инвестор может заработать, если только цена актива увеличится. Это тоже нужно учитывать.

Как вложить деньги в драгоценные металлы

Слитки

Вы можете купить пруток из чистого металла в банке. При покупке необходимо уплатить 20% НДС государству, а также банку за хранение слитка в ячейке. Главный недостаток инвестиций в физический металл — низкая ликвидность. Вы можете продать слиток только банку, ювелиру или ломбарду.

Монеты

Инвестиционные монеты можно купить в банке, НДС платить не нужно. Стоимость золотых и серебряных монет начинается от 1000 рублей. За слитками и металлическими монетами необходимо правильно ухаживать, иначе металл может окиситься и его стоимость снизится.

Обезличенные металлические счета (ВОЗ)

OMC — это специальный банковский счет, на который зачисляются граммы «виртуального металла». При необходимости вы можете обменять «виртуальный металл» на реальный, физический.

Паевые инвестиционные фонды и ETF

На брокерском счете можно покупать ценные бумаги паевых инвестиционных фондов (паевые инвестиционные фонды) или ETF (биржевые фонды), которые инвестируют в золото.

Акции FXGD ETF торгуются на Московской бирже. Этот фонд покупает золото и зарабатывает на разнице в цене этого инструмента. Валюта фонда — доллар США. Но торгуется он в рублях: его стоимость зависит от динамики валютной пары доллар-рубль.

Запасы добычи драгоценных металлов

Добавьте в свой портфель акции Лензолото, Полюса или Полиметалла. Цена акций зависит от цен на драгоценные металлы, а также от репутации компании, ее финансовых показателей и общего контекста новостей.

Многие компании выплачивают дивиденды — часть прибыли, которую эмитент передает своим акционерам. Например, в сентябре 2020 года золотодобывающая компания «Полиметалл» заплатила инвесторам 0,40 доллара за акцию.

Чтобы инвестировать в акции майнинга, вам необходимо открыть брокерский счет и войти на биржу.

Фьючерсные контракты

Этот инвестиционный инструмент подходит для профессиональных трейдеров, которые спекулируют на рынке. Приобретая фьючерсный контракт на драгоценный металл, вы соглашаетесь выкупить товар у продавца по заранее определенной цене. Если рыночная цена на дату исполнения контракта оказывается выше цены фьючерса, то покупатель зарабатывает: он берет товар и получает разницу.

Какой металл выбрать?

Самым популярным драгоценным металлом для вложений является золото, оно считается самым стабильным. По словам Сергея Широкова, директора кредитно-сберегательного управления Сбербанка, около 75% вложений розничных клиентов банка в ВОЗ — это вложения в золото. Вторым по популярности драгоценным металлом традиционно является серебро, при этом в этом году выросла доля операций с серебром. Аналогичная тенденция наблюдается и в ВТБ.

Реже выбирают платину и палладий. Эти металлы используются в производстве, поэтому их скорость напрямую зависит от состояния отрасли и экономики.

Металлы платиновой группы — это в основном промышленные металлы, и динамика их цен связана со спросом со стороны промышленных потребителей, в основном производителей катализаторов для автомобилей и электроники, — объясняет Максим Степочкин, руководитель департамента сбережений ВТБ.

Если вы знаете рынок и ожидаете бума в обрабатывающей промышленности, не стесняйтесь инвестировать в платину и палладий, следите за динамикой цен и продавайте по пикам.

Золото традиционно является защитным активом. Спрос на него обычно увеличивается в периоды экономической нестабильности. Золото в международной торговле торгуется в долларах, поэтому в России обменный курс учитывается в рублевой цене металла. Это значит, что для нас золото — страховка от ослабления рубля. Правда, в период укрепления нашей валюты цена на золото в рублях может снизиться, даже если его долларовая цена за рубежом вырастет.

Поэтому сторонники консервативного подхода и долгосрочных инвестиционных планов могут хранить часть своих сбережений в золоте. Однако следует учитывать, что при отсутствии форс-мажорных обстоятельств в экономике курс золота немного увеличится или даже снизится.

Правила инвестирования в драгметаллы

1. Составляйте защитную часть портфеля драгоценных металлов.
Разнообразьте свое портфолио. Вложите 10-15% в драгоценные металлы — это будет защитная часть вашего портфеля.

увеличивать долю бесполезно, потому что золото и другие металлы — это актив, который не генерирует денежных потоков, в отличие от акций или облигаций. С его помощью вы можете временно защитить свои деньги от инфляции или дождаться рыночной волатильности, но не получать дохода.

2. Торговля драгоценными металлами должна быть разовой.

Увеличение спроса на золото формируется в условиях, когда безрисковые ставки (например, по гособлигациям США) начинают опускаться ниже ожидаемой инфляции.

При торговле промышленными драгоценными металлами обращайте внимание на баланс между потребительским спросом и предложением производителей. Проведите оценку рыночного профицита / дефицита и проанализируйте размер имеющихся запасов. Например, дефицит палладия в 2019 году из-за развития индустрии электромобилей привел к резкому росту цен.
3. Планируйте долгосрочные инвестиции.

В контексте вековой истории драгоценные металлы опережают инфляцию, но колебания в течение дня довольно высоки. Поэтому стоит вкладывать деньги в драгметаллы на длительный срок — 10-15 лет.

Как правильно диверсифицировать «металлический» портфель?

Эксперты рекомендуют вкладывать не более 20% ваших общих активов в драгоценные металлы в вашем портфеле. Например, у вас может быть 40% акций, 40% облигаций и 20% драгоценных металлов. Это необходимо для снижения рисков и не зависит от какого-то одного типа актива с точки зрения прибыльности.

Кроме того, вам необходимо диверсифицировать свой «металлический» портфель, поскольку цены на различные виды драгоценных металлов меняются независимо друг от друга. Грамотная диверсификация повысит ваши шансы зарабатывать деньги.

Эксперты рекомендуют следующий коэффициент вложений в драгоценные металлы:

• 60% — золото;
• по 20% — серебро, платина или палладий.

Покупку желательно совершать при снижении цены актива. То есть необязательно формировать кошелек сразу в неизменном виде — достаточно совершать покупки при появлении средств. Главное, добиться установленной пропорции, а затем сохранить ее. Если стоимость драгоценного металла чрезмерно возрастает, его необходимо перебалансировать, например, чтобы продать актив, который вырос в цене, и купить на эти деньги более дешевый.

Что нужно знать об инвестициях в золото

Золото — драгоценный металл, который добывают из руды. Во всем мире месторождения золота редки. Большинство из них уже находятся в разработке, остальные находятся в труднодоступных местах. Добыча золота — очень трудоемкий и медленный процесс, что придает этому металлу статус редкого. Золото также имеет уникальные физико-химические параметры: антикоррозийную защиту, пластичность, способность противостоять воздействию химикатов. Помимо долговечности, он отличается отличной электропроводностью — золото активно используется в космической и авиационной промышленности, при создании компьютерных компонентов и т.д.

Покупка золота в качестве инвестиции — это стабильный вариант, который избавит вас от инфляции, девальвации и потери покупательной способности. Производство этого металла с каждым годом дорожает, что напрямую влияет на рост его стоимости. Исторический график цен на золото в России и в мире четко показывает тенденцию роста:

В конце 1970-х мировые державы решили отказаться от золотого стандарта и перейти на обменный курс, который определялся только спросом и предложением на рынке. Это позволило устранить многие послевоенные проблемы, но вместе с тем стало причиной появления новых проблем. Мировую экономику регулярно сотрясают кризисы. Вот почему стандартная инвестиционная стратегия в золото основана на предположении, что золотой стандарт вернется в той же или в модифицированной форме. В этом случае золото как стандартная валюта значительно укрепит свои позиции на рынке в ближайшие десятилетия.

Эксперты называют основными факторами роста стоимости золота:

• возможное снижение ставок ФРС% — до 2-3 выпусков федеральных средств в 2020 году;
• высокий риск глобальной рецессии из-за торговых противоречий между США и Китаем;
• предстоящие президентские выборы в США;
• длительное восстановление экономики США после кризиса 2008 года.

Помимо всего вышеперечисленного, следует отметить глобальную тенденцию к дедолларизации расчетов и склонность центральных банков различных полномочий к увеличению доли золота в золотовалютных резервах. Препятствием к росту стоимости золота может стать повышение процентных ставок ФРС, успешное заключение соглашения о взаимной торговле между Китаем и США, стимулирование экономик развитых стран эффективной фискальной политикой. Однако эксперты считают все эти события маловероятными.

Сколько покупать?

В золото рекомендуется вкладывать только свободные средства, которые в ближайшее время не понадобятся. Если вам в ближайшее время придется продавать золото, вы можете потерять часть своих инвестиций.

Эксперты рекомендуют придерживаться принципов диверсификации и вкладывать в золото не более 10-20% портфеля.

У кого и где покупать?

Приобрести физический эквивалент драгоценного металла можно как в банках, так и у физических лиц. Однако покупка у частных владельцев сопряжена с риском покупки некачественного продукта, поскольку недобросовестные производители могут добавлять в слиток сталь или вольфрам, чтобы увеличить его вес. Акции золотодобывающих компаний, паевых инвестиционных фондов, ETF можно купить на бирже.

Фьючерсы

Золотой фьючерс — это соглашение между покупателем и продавцом о покупке драгоценного металла по заранее определенной цене и в определенном объеме на дату будущей поставки, когда происходит расчет. Динамика золота на мировом рынке и фьючерсного курса идентичны, а прибыль или убыток зависят от разницы между затратами на покупку и продажу контракта. Для торговли необходим брокерский счет.

Производные контракты — потенциально высокодоходный и высоколиквидный инструмент. Торговля открывает возможности для стратегий и спекуляций, которые невозможны при торговле золотыми слитками и монетами. Однако это рискованный инструмент, и для успешной работы требуются знания и опыт. Этот вариант не подходит для длительного вложения.

Варианты инвестирования в золото и их особенности

Чтобы определить наиболее эффективный метод инвестирования для конкретного инвестора, вам необходимо ознакомиться с различными вариантами инвестирования в золото в 2020 году, которые существуют сегодня.

Золотые слитки

Физические лица могут покупать золотые слитки в банках, активы которых подтверждены лицензией на куплю-продажу драгоценных металлов. Процедура закрытия сделки довольно проста и не занимает много времени. Инвестору достаточно выбрать подходящее банковское учреждение и посетить его с деньгами и паспортом. Представитель банка привезет со склада слитки необходимого объема, затем взвесит и осмотрит товар в присутствии покупателя. После заключения договора и оплаты указанной суммы покупатель получит свою покупку и сопутствующие документы. В акте сдачи-приемки указываются такие обязательные параметры, как: наименование драгоценного металла, вес, титул, номер, дата, сумма, контактные и другие данные о сторонах сделки.

Вложение денег в золотые слитки считается одним из самых простых и выгодных вариантов среди инвесторов. Однако в нем есть ряд нюансов, о которых необходимо упомянуть:

• НДС равен 20% от стоимости приобретенного слитка.
• Большая разница между ценой покупки и ценой продажи. Этот драгоценный металл обычно продается на 5-10 процентов дороже, чем покупается. С учетом НДС, для покрытия затрат цена на металл должна вырасти на 28% и более.
• Хранение слитков вне хранилища банка сопряжено с серьезными расходами на проверку подлинности возвращаемого в банк металла. Стоимость этого экзамена составляет примерно 10% от стоимости бара. Кроме того, заказчик обязан оплатить соответствующую услугу, если металл хранится в банке.
• Любые царапины, вмятины или другие повреждения, указывающие на износ шины, снижают ее стоимость на 10% и более.

Золотые монеты

Стоит ли вкладывать деньги в золото, покупая монеты? В 2001 году налог на их покупку был отменен, но инвестору придется заплатить, когда он продаст этот актив. Драгоценные монеты бывают разных типов:

• ранее не использовались в обращении;
• с высоким качеством чеканки;
• обычные монеты являются платежным средством.

Конечно, самый выгодный вариант для инвестора — это монеты первого типа. Ряд факторов — возраст, редкость и т.д. Имеют прямое влияние на формирование стоимости такого золотого актива. Приобретать ценные монеты рекомендуется в надежных источниках, иначе велик риск сделать убыточные вложения. Антиквариат (антиквариат) достать довольно сложно — редкие предметы давно находятся в частных коллекциях. Однако банки регулярно выпускают новые монеты в связи с различными мероприятиями.

Негласное «денежное правило» рекомендует держать этот бизнес в течение 5 или более лет для получения максимальной денежной выгоды. Стоимость золотых монет увеличивается на 13-18% в год, что позволяет инвесторам обходить инфляцию и получать доход.

Торговля на бирже

Торговля золотом на бирже осуществляется следующими способами:

1. Сквозные темпы роста / падения цен на металлы.
2. Инвестирование в акции компаний, занимающихся добычей золота.

Можно инвестировать в золото на бирже, не имея физического владения драгоценным металлом. После открытия и пополнения брокерского счета, после установки торгового терминала вы можете совершать сделки с золотом практически в любом интересующем объеме. Кроме того, использование кредитного плеча позволяет значительно повысить потенциальную прибыльность совершаемых сделок.

Торговля на бирже золота позволяет:

• совершать онлайн-транзакции;
• получать прибыль как на нижней, так и на верхней стороне рынка — открывая «длинные» или «короткие» позиции;
• минимизировать участие инвестора в процессе: заявку можно доверить опытному брокеру.

Акции золотодобывающих компаний

Это косвенный вариант вложения в драгоценные металлы. Однако важно помнить, что рост акций золотодобывающих компаний не всегда зависит от роста мировых цен на золото. Если компания по какой-либо причине понесет убытки, стоимость ее акций может упасть. Выбирая инвестиционную компанию, обратите внимание на стоимость добычи металлов. Чем ниже стоимость, тем выше рентабельность производства и наоборот.

Также необходимо обратить внимание на прибыльность компании, поскольку этот показатель напрямую влияет на стоимость акций. Желательно избегать покупки акций компаний, которые не имеют собственных золотовалютных резервов и нарушают производственный план. Вы можете инвестировать в акции таких золотодобывающих компаний, как Лензолото, Бурятзолото, Полюс, Селигдар, Полиметалл.

Иные варианты инвестирования

Другие распространенные варианты инвестирования в золото включают в себя вложения в виртуальные драгоценные металлы и ювелирные изделия.

Многие эксперты считают вложения в золотые украшения сомнительным вариантом с точки зрения прибыльности по следующим причинам:

• в цену товара включена работа ювелира и наценка продавца;
• при изготовлении изделия не используется чистый материал — любая экспертиза подразумевает дополнительные затраты;
• купленные украшения не всегда легко продать;
• при продаже товаров требуется экспертная оценка их стоимости.

Инвестирование в виртуальное золото из электронных систем (например, Webmoney) имеет определенное сходство с ВОЗ: инвестор приобретает количество единиц электронной безопасности, эквивалентное аналогичному объему в граммах металла. Этот вариант получения прибыли доступен владельцам формального аттестата Webmoney. При выборе этого способа инвестирования следует учитывать несколько важных моментов:

• деньги на счетах электронной платежной системы не застрахованы;
• за каждую сделку купли-продажи система взимает комиссию в размере 0,8% от суммы сделки;
• такой вид вложения освобождает инвестора от обязанности платить налоги.

Плюсы инвестиций в золото

Инвестиции в золото выгодны по трем причинам:

• Защита капитала. Во время кризисов популярность драгоценного металла возрастает, поэтому инвесторы предпочитают дождаться окончания финансового шторма.
• Ликвидные активы. Металл легко продать при необходимости.
• Надежность. Увеличение или уменьшение стоимости драгоценного металла не зависит от экономических условий любой страны.

Сложности и недостатки инвестирования в золото

Инвесторы могут столкнуться с основными недостатками инвестирования в драгоценные металлы:

• Сложность хранения. Цена слитков и монет зависит от их состояния, малейшие царапины снижают стоимость, поэтому важно сохранить их первозданный вид. Драгоценные металлы можно хранить в сейфе за отдельную плату или в домашнем сейфе.
• Широко распространенный. Слитки, монеты и обезличенные счета имеют большую разницу между продажной и покупной ценами на металл.
• Отсутствие обязательного медицинского страхования. ВОЗ не участвует в страховании вкладов, что увеличивает риск потери денег в случае прекращения работы банка.
• Долгосрочная выгода. Заметный эффект от вложения в золото проявляется через 10-15 лет, поэтому этот вид вложения не подходит для получения краткосрочной прибыли.
• Нет интереса к физическому эквиваленту золота. Получение дохода возможно только после продажи металла, других процентов с хранения владелец не получает, в отличие, например, от банковских вкладов.

Факторы влияния на рост или падение цены

Изменение цены на золото зависит от нескольких факторов:

• Инфляция. Гиперинфляция — одна из основных причин покупки драгоценных металлов. Когда валюта обесценивается, спрос на более надежный предмет увеличивается, чтобы сэкономить деньги.
• Конъюнктура. Золото обладает свойствами защитного актива, к которому инвесторы обращаются в неспокойные времена.
• Американский доллар. Американская валюта определяет мировой курс драгоценного металла. По мере увеличения курса доллара США курс драгоценного металла снижается, и наоборот. Однако, если рост доллара США обесценивает национальную валюту, курс драгоценного металла начинает расти.
• Ставка центрального банка. Когда Центральный банк повышает процентную ставку, цена на золото начинает снижаться, поскольку деньги дорожают, а классические активы, такие как банковские депозиты, начинают приносить более высокую доходность.

Альтернативные способы инвестиций в металлы

Если описанные выше варианты вложения в драгоценные металлы по каким-то причинам не подходят, можно применить альтернативные методы:

• Приобретение акций золотодобывающих компаний. Их в России немного: это Бурятзолото, Лензолото, Полюс, Селигдар и Полиметалл. Вы можете купить их через любого брокера, имеющего доступ к Московской бирже. Помимо роста стоимости самих акций, вы можете рассчитывать на получение дивидендов, размер которых будет зависеть от доходов компаний и в целом от цен на драгоценные металлы.
• Покупка облигаций этих же компаний. Облигации в настоящее время не торгуются в открытом доступе, но, если они появятся, их можно купить для диверсификации инвестиций. Основное различие между долговыми ценными бумагами и акциями заключается в том, что облигации имеют гарантированный купонный доход, что приближает их к банковским депозитам с точки зрения метода получения прибыли.
• Приобретение золотого паевого инвестиционного фонда. Многие управляющие компании, включая Сбербанк Asset Management, ВТБ, Райффайзен, Газпромбанк, предлагают паевые инвестиционные фонды, которые инвестируют в акции золотодобывающих компаний и непосредственно в драгоценные металлы. При этом профессиональные участники рынка занимаются управлением капиталом, а инвестор получает доход за счет роста стоимости доли.
• Приобретение ETF Gold. По-прежнему нет возможности купить «золотой» ETF через российских брокеров. Но вы можете найти способ у иностранного брокера и через них купить акции желаемого фонда.
• Опционы, фьючерсы, форекс. Те, кто особенно рискован, могут попробовать работать на рынке деривативов, покупая опционы и фьючерсы на драгоценные металлы, или на форексе, зарабатывая на CFD (контрактах на разницу), но это уже больше относится к области спекуляций, чем к инвестициям.

Поэтому есть много способов инвестировать в драгоценные металлы. Самый простой и эффективный — купить инвестиционные слитки или монеты. Для начинающих инвесторов подойдет вариант с бумажным золотом — открытие OMS в надежном банке. Есть и альтернативы: вы можете инвестировать в «золотые» паевые инвестиционные фонды и ETF или напрямую в акции золотодобывающих компаний. Или даже спекулируйте на разнице в цене за один день или между днями.

Заключение

Золото — надежный драгоценный металл, который снижает общий риск потери сбережений во время экономического кризиса и нестабильности. Цена на металл подвержена краткосрочным колебаниям, но долгосрочные вложения показывают свою прибыльность. Инвестировать в металл можно разными способами, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки.

Если вы давно искали вложения, мы поможем сделать первый шаг максимально комфортно. Откройте брокерский счет за 5 минут в приложении BCS World of Investments и выберите режим Easy Investment. Проходите обучение, применяйте новые знания на практике и зарабатывайте медали за достижение целей!