- С чего начинается путь инвестора на рынке Форекс
- Преимущества инвестицийна валютном рынке
- Модели
- Консервативные
- Агрессивные
- Как инвестировать на Форекс?
- Лучшие способы инвестирования
- Вложения в ПАММ-счета
- ПАММ-портфель
- Привлекательность социального трейдинга
- Использование структурированных продуктов
- Достоинства инвестиционных фондов
- Форекс советники или помощь торговых роботов
- Тиковые объёмы торгов
- Сколько можно заработать на инвестициях в ПАММ
- Доверительное управление Форекс (Forex) — что это такое?
- Плюсы доверительного управления
- Где и как инвестировать в доверительное управление на Форексе
- Копирование сделок (сигналов)
- В чем суть торговли по сигналам
- Особенности услуги
- Как получать сигналы?
- Плюсы и минусы использования сигналов
- Копирование сделок трейдеров
- Условия и договор доверительного управления деньгами
- Передача средств в доверительное управление на Форексе
- Как вложить деньги в роботов и нейронные сети
- На какую прибыль рассчитывать?
- Риски при инвестициях в Форекс
С чего начинается путь инвестора на рынке Форекс
Разные люди решают зарабатывать деньги, инвестируя в рынок Форекс, по разным причинам. Но, пожалуй, главная причина в том, что доходность на рынке Forex может быть во много раз выше, чем у классических методов инвестирования, таких как покупка недвижимости или банковский депозит.
Тот, кто решил попробовать заработать на Форексе, в первую очередь принимает решение: торговать сам или доверить средства в управление. Когда трейдер торгует сам, все просто. Он просто пытается предсказать будущую котировку. А когда кому-то доверяет, то уже входит в группу «пассивных инвесторов».
Пассивные инвесторы — это те, кого не интересует сам процесс торговли, или те, кто просто не может успешно торговать самостоятельно, или те, кто желает получить дополнительный пассивный доход, не вдаваясь в ненужные детали. Независимо от причины решения стать инвестором, чтобы начать инвестировать в Forex, вам необходимо выполнить следующие шаги:
- изучить все варианты инвестирования, доступные на рынке Форекс: ПАММ-счета, доверительное управление, автоматическая торговля, примерно разбираясь в различиях между ними;
- просмотрите ТОП самых надежных брокеров Forex, предлагающих самые выгодные инвестиционные программы;
- выбрать брокера, программы и условия которого подходят вам во всех отношениях;
- зарегистрироваться на официальном сайте выбранного брокера (желательно через сайт, чтобы потом получать больший доход);
- внести депозит на счет и перевести его в выбранную инвестиционную программу или в выбранный портфель уже в офисе брокера.
Имейте в виду, что выбор брокера — концептуально важный шаг, потому что все финансовые операции будут осуществляться через него. Без брокера трейдер не может торговать на рынке Forex и не может инвестировать. Именно брокер определяет возможности и ограничения инвестора, прозрачность процесса и дополнительные возможности для заработка в виде бонусов.
Преимущества инвестицийна валютном рынке
Слово «Forex» знакомо большому количеству людей и часто имеет негативный оттенок. Никто особо не вникает в этот вопрос, хотя валютный рынок принципиально не отличается от фондового или товарного. Forex приобрел отрицательную репутацию из-за истории с несколькими популярными брокерами (компаниями, предоставляющими доступ к торговле), которые обанкротились и не смогли вернуть свои депозиты клиентам. Сегодня крупные брокеры работают 15-20 лет и со временем доказали свою надежность, поэтому инвестировать через них безопаснее.
Почему имеет смысл даже подумать об инвестировании в Forex, когда есть акции, облигации, драгоценные металлы и другие «классические» способы вложения денег? Благодаря эксклюзивным преимуществам:
- легкий доступ к торговле: регистрация, загрузка торгового терминала и открытие счета занимает до получаса, потому что брокеры Форекс не требуют большого количества документов, пополнение и вывод происходит автоматически и, в случае затруднений, вы можете решить проблема через саппорт;
- низкий порог входа: для инвесторов минимальный депозит составляет 10 долларов, трейдеры могут начать торговать с 1 доллара на центовом счете (для сравнения, вложения в акции начинаются с 500 долларов$);
- высокая прибыльность: даже консервативные трейдеры могут приносить своим инвесторам 10-20% долларовой прибыли в год, а экономический кризис даст трейдерам еще больше возможностей для заработка (в отличие от падающих акций);
- опытные менеджеры — уникальная возможность за небольшую комиссию пообщаться лично и воспользоваться услугами профессиональных трейдеров с открытой торговой статистикой.
Модели
Как и любой другой тип инвестиций, DM позволяет составлять различные портфели в зависимости от уровня риска.
Консервативные
Красивый график доходности привлекает неопытных инвесторов. Они стараются выбрать как можно больше высокодоходных трейдеров, забывая о рисках и потерях. И эти два понятия в инвестициях прямо пропорциональны друг другу.
Независимо от типа удаленного управления, максимальной прибыльностью будут счета трейдеров, работающих по принципу Мартингейла. Только с такими методами можно получить идеальную программу роста счета без сбоев.
В любом случае такой подход приведет к полной потере депозита или, как минимум, к крупному выводу. Поэтому консерваторы ищут не самых эффективных менеджеров, а тех, кто может стабильно обеспечивать небольшой прирост капитала.
Диверсифицированный портфель таких трейдеров обеспечит ПАММ-участнику даже более высокий процент доходности, чем если бы они вложили деньги в стандартные безопасные инвестиционные инструменты.
Агрессивные
Вы также можете прибыльно работать с рискованными трейдерами. Если в портфеле есть менеджеры, которые работают с сетками Мартингейла, то они инвестируют двумя способами.
- Большой капитал при небольшом объеме лота. Так что счет выдержит даже самые глубокие просадки. А за счет высокой доходности этого метода торговли трастовый фонд будет стремительно расти.
- Короткие инвестиции с постоянным выводом дохода. При этом вам нужно быстро вывести свой депозит. Вложив деньги в высокодоходных менеджеров по работе с клиентами, пользователю приходится ждать, пока они удвоятся. Далее отображается основная часть. Таким образом, вы можете продолжать инвестировать, не рискуя изначально вложенной суммой. Полученную прибыль нужно часто выводить, так как в какой-то момент счет с Мартингейлом уйдет в критический вывод. И большая часть денег на вашем балансе будет потеряна. Но к этому моменту сумма депозита и часть дохода, который он принес, уже списаны.
При партнерстве с агрессивными менеджерами доходность аккаунта будет выше, чем с консервативными. Но риски при таком подходе пропорционально возрастают.
Как инвестировать на Форекс?
Все операции на валютном рынке осуществляются через брокеров. Компания выступает посредником при выводе средств клиентов на межбанковской бирже и выполнении поручений менеджеров на покупку и продажу валюты. И это брокер, который предлагает инвестиционные возможности.
Инвестиции в Forex сводятся к двум основным направлениям:
- Фидуциарное управление на Форекс;
- Автоматическое копирование операций менеджеров в личный кабинет.
Благодаря высокой эффективности и потенциальной прибыльности оба варианта представляют большой интерес и заслуживают внимания для детального анализа.
Лучшие способы инвестирования
Есть много техник, которые позволяют инвестировать в обмен валюты. Давайте разберемся с самыми привлекательными.
Вложения в ПАММ-счета
В настоящее время огромную популярность приобрели ПАММ-счета. Это особенно полезно для начинающих инвесторов, которые хотят зарабатывать на рынке Forex, но не имеют для этого необходимых знаний. По сути, ПАММ-счет — это форма доверительного управления средствами.
Давайте разберемся с сутью этого инвестиционного торгового механизма. У любого ПАММ-счета есть два стейкхолдера. Речь идет об управляющем: опытном трейдере и группе инвесторов. Кроме того, у всех инвесторов есть свои отдельные счета.
Торговая платформа, на которой открыт ПАММ-счет, оценивает совокупность счетов всех инвесторов в целом. Самый простой способ объяснить это на примере. Предположим, что в результате сделки, совершенной управляющим, была получена прибыль (убыток). Затем этот финансовый результат будет пропорционально разделен между счетами всех инвесторов, которые совместно создали ПАММ-счет.
Такое вложение в Forex имеет несколько существенных преимуществ для потенциальных инвесторов:
- управляющий ПАММ-счетом финансово заинтересован в успешности сделок, так как его доход напрямую зависит от роста благосостояния инвесторов;
- такое вложение в ПАММ безопасно, так как средства не могут быть сняты со счета управляющим и могут быть использованы только для торговли;
- такие вложения высоколиквидны, так как инвестор может снимать деньги со своего счета в любое время;
- инвестор может легко использовать принцип диверсификации, т.е распределять свой капитал между разными ПАММ-счетами;
- получать информацию о торговых операциях в режиме реального времени.
Конкретная доходность инвестиций в ПАММ-счет будет напрямую зависеть от инвестиционной стратегии, используемой управляющим. Консервативная торговля приносит доход 5-12% в месяц. Использование агрессивных стратегий может приносить доход в несколько сотен процентов в месяц.
Минимальная сумма вложения в ПАММ-счет в настоящее время составляет от 10 до 100 долларов США. Эта сумма определяется конкретной ПАММ-платформой.
Популярные и мошеннические ПАММ-платформы:
- Альпари;
- ИнстаФорекс;
- LiteForex;
- Forex4You.
ПАММ-портфель
ПАММ-кошелек — это проверенное решение, которое минимизирует риск инвестора за счет распределения средств по нескольким ПАММ-счетам, объединенным в единый портфель. ПАММ-кошельки также дают возможность зарабатывать деньги как менеджерам, так и инвесторам.
Вопрос «Куда выгодно вложить деньги» был и остается актуальным для многих. Кроме того, важно не только вложить деньги, но и определить, куда выгодно вложить деньги, чтобы не только сэкономить, но и по возможности приумножить.
Привлекательность социального трейдинга
Этот метод инвестирования на Форекс также известен как автоматическая копировальная торговля. Главное преимущество социального трейдинга в том, что с его помощью можно вкладывать деньги в обмен валюты даже при отсутствии определенных навыков и способностей.
Суть метода предельно проста. Инвестор должен автоматически копировать текущие транзакции. Чтобы начать работу с этой техникой, нужно произвести несколько простых манипуляций.
- Регистрируемся на одной из специализированных площадок.
- Выбираем одного из самых надежных трейдеров. Этот профессиональный участник рынка Forex будет генерировать торговые сигналы — торговые рекомендации.
- Зарегистрируйтесь, чтобы получать торговые сигналы.
- Теперь платформа для счета инвестора будет автоматически копировать все торговые операции, которые выполняются на счете выбранного трейдера. При этом вкладчик имеет возможность следить за ходом переговоров. Если какая-то сделка ему не понравится, он может закрыть ее вручную.
Есть уловка, которая увеличивает вероятность получения дохода от социальной торговли на Форекс. Выберите трейдера, размер счета которого соответствует вашему.
Поэтому основное внимание инвестора при выборе этого метода инвестирования Forex должно быть сосредоточено на выборе трейдера. Прежде всего, не торопитесь принимать решение. Присмотритесь ко всем претендентам. Узнайте, какие инвестиционные стратегии они используют. Анализируйте доход трейдера за длительный период. Только тогда вы примете взвешенное и спокойное решение.
Популярные и безопасные сервисы социальной торговли:
- Share4Tu;
- ForexCopy;
- CopyFX;
- Xsocial.
Использование структурированных продуктов
В данном случае хочу обратить ваше внимание на структурированные продукты, разработанные крупным форекс-брокером Альпари. Эта компания появилась на бирже в 1998 году и за это время успела завоевать серьезный авторитет в торговой среде.
Таким образом, структурированные продукты предлагают инвестору самостоятельно распределять вложенные деньги между следующими финансовыми инструментами:
- низкорисковые активы с низкой доходностью и высокой надежностью;
- высокорисковые активы с высокой доходностью и низкой надежностью.
В этом случае инвестор должен помнить о выборе оптимального баланса между уровнем риска и окупаемостью инвестиций. Чтобы успешно осуществить такое вложение на Форекс, необходимо иметь опыт и подготовку.
Достоинства инвестиционных фондов
Любой паевой инвестиционный фонд или паевой инвестиционный фонд предложит потенциальному акционеру вложить в него деньги. В обмен на них он получит долю определенного размера.
Надзор за деятельностью паевого инвестиционного фонда осуществляет профессиональный управляющий. В зависимости от размера фонда это может быть трейдер или целая компания. Управляющий за счет привлеченных акционеров формирует инвестиционный портфель паевого инвестиционного фонда, в который, по его мнению, входят наиболее перспективные акции.
ПФР привлекательны для потенциального акционера с небольшими минимальными начальными вложениями. Доходность таких фондов немного ниже, чем у большинства других финансовых инструментов Форекс. При этом уровень риска для инвестора ниже.
Форекс советники или помощь торговых роботов
Торговый робот — это специальная программа, которая позволяет торговать на Forex в полуавтоматическом или полностью автоматическом режиме. Многие трейдеры используют их для оптимизации торгового процесса. Действия торговых роботов основаны на самых надежных алгоритмах торговли, которые сформированы на основе безопасных стратегий.
Торговые роботы Forex:
- традиционные — бесплатные программы, доступные бесплатно для трейдеров;
- новаторский — приобретение такой программы обойдется в копеечку, но ее эффективность и рентабельность намного выше.
Этот метод инвестирования на Форекс подходит только опытным трейдерам. Это связано с необходимостью периодически контролировать деятельность бизнес-помощников. Ведь идеальных программ не бывает. Всегда может быть сбой, который приведет к потере всех денег инвестора.
Тиковые объёмы торгов
На фондовых и товарных рынках объемы торгов денежные. То есть, если десять участников рынка открывают сделку на 100 долларов, их общая сумма инвестиций на рынке составит 1000 долларов.
На Форекс объемы — это тики: записывается не сумма денег, а количество открытых сделок. То есть, если из десяти трейдеров первые пять открывают операции по 100 долларов, а остальные пять — по 1000, объем будет 10 — фиксируется только количество открытых позиций, объем останется скрытым.
Сейчас разница между тиковым и денежным объемами практически ни о чем не говорит, но эта информация окажется очень важной при анализе индикаторов на рынке Forex.
Сколько можно заработать на инвестициях в ПАММ
В ПАММ-системах брокеров есть счета с доходностью несколько тысяч процентных пунктов в год. Риски инвестирования в такие фонды стремятся к 100% вероятности проигрыша (при агрессивной стратегии). Конечно, вы можете выбрать одну из этих учетных записей. Но в таблице ниже будет рассмотрена потенциальная доходность ПАММ-счета с консервативным риском.
Это истинные показатели одного из портфельных счетов Альпари (для диверсификации учитываются точки входа нескольких менеджеров). Создание консервативного фонда с низким уровнем риска. Такой счет можно использовать для пополнения счета даже новичкам.
Допустим, в начале года была сделана инвестиция в размере 1000 долларов США.
N месяц Результат периода 5% комиссия ($) Текущая сумма ($)
В процентах | В долларах | |||
1 | 5,03 | 50,3 | 2,52 | 1047,78 |
2 | -16,49 | -172,78 | 0 | 875 |
3 | -9,06 | -79,28 | 0 | 795,72 |
4 | 3.8 | 30,24 | 1,51 | 824,45 |
5 | 6.06 | 49,96 | 2,5 | 871,91 |
6 | 11,12 | 96,96 | 4.85 | 964,02 |
7 | 1,53 | 14,75 | 0,74 | 978,03 |
восемь | -0,55 | -5,38 | 0 | 972,65 |
девять | 2.35 | 22,86 | 1.14 | 994,37 |
10 | 7,55 | 75,07 | 3,75 | 1 065,69 |
одиннадцать | 7,43 | 79,18 | 3,96 | 1 140,91 |
12 | 0,87 | 9,93 | 0,49 | 1150,35 |
Окончательная доходность — 15% годовых. Это сопоставимо по эффективности вложений с инвестированием в консервативные биржевые фонды. 15% — хороший уровень прибыли за год. Максимальный вывод 21%. Как и в случае с другими видами инвестиций, наиболее целесообразны долгосрочные вклады. Поскольку они уменьшают влияние негативных транзакций, а эффективность учетной записи приводит к большему. Если, например, пользователь покинет фонд до 10 месяцев, он понесет убытки.
В своих рекламных объявлениях брокеры показывают прибыльность счетов за долгую торговую историю (так цифры выглядят крупнее). При этом комиссии вообще не учитываются. Пример показывает, что бывают периоды убытков. И чтобы противостоять этому, нужна инвестиционная стратегия. Если вы выбираете средства с агрессивным риском, такие выводы могут превышать половину депозита. Восстановить их будет намного сложнее.
Проценты обманчивы. Если вы потеряете 100 долларов со счета 200 долларов, это потеря 50%. Но чтобы отыграть первоначальный депозит (от 100 до 200), вы должны уже заработать 100%.
Доверительное управление Форекс (Forex) — что это такое?
Слова говорят сами за себя. Доверительный управляющий — «доверие» и менеджмент — лидерство, владение правом управлять чем-либо конкретным человеком.
Поручая управление собственным капиталом, человек фактически передает права на управление собственными деньгами.
На Форексе принято делить фидуциарное управление капиталом на 2 основных типа:
- Прямое индивидуальное фидуциарное управление Forex — осуществляется без посредников. То есть все отношения между инвесторами и менеджерами происходят напрямую.
- Фидуциарное управление на Forex с участием посредников. Обычно считается, что ПАММ-счета подлежат фидуциарному управлению. Так Википедия интерпретирует ПАММ-счета и доверительное управление.
В этом обзоре я остановлюсь на прямом доверительном управлении на Форексе.
Истинное прямое фидуциарное управление имеет несколько существенных отличительных черт:
- Средства инвестора находятся на принадлежащем ему торговом счете. Управляющий не имеет права или возможности проводить какие-либо другие операции на этих счетах (снятие наличных, перевод и т.д.), Кроме торговых.
- Управляющий имеет право выполнять любую торговую операцию по своему усмотрению, а инвестор имеет полный доступ к своим счетам и онлайн-мониторинг совершенных сделок.
- Основной способ вознаграждения трейдера-менеджера — выплачивать% от полученной прибыли. Как правило, размер процентов оговаривается заранее и указывается в фидуциарном соглашении.
Если вам предлагаются услуги прямого фидуциарного управления капиталом на Форекс, но сами условия отличаются от перечисленных выше (особенно с первым или вторым параграфом), то они пытаются привлечь вас к управлению псевдотрастом или HYIP. А это совсем другая пара галош.
Плюсы доверительного управления
Доверительное управление не обязательно реализуется благодаря механизму ПАММ-счетов. На самом деле ничего не мешает инвестору и менеджеру напрямую сотрудничать. Конечно, такая схема может быть реализована только при наличии определенного уровня доверия и правильно заключенного юридического соглашения.
Управляющий предоставляет инвестору услуги по управлению его капиталом на рынке Forex в обмен на вознаграждение от прибыли. Его размер изначально оговаривается и прописывается в заключаемом контракте. Обычно это 25-45% от полученного дохода.
Этот метод инвестирования на Форекс часто бывает наиболее прибыльным. Конечно, при условии, что инвестору удалось найти профессионального и честного управляющего.
Мы не рекомендуем использовать схему прямого фидуциарного управления людям, не имеющим достаточного опыта и желания привлечь компетентного юриста для помощи в составлении и заключении мирового соглашения.
Где и как инвестировать в доверительное управление на Форексе
Сегодня брокеры предлагают инвесторам услуги доверительного управления и инвестиционные программы. В таких разделах всегда можно посмотреть статистику трейдера, прибыльность, объемы и выбрать лучшие предложения для депозита.
Мы рассмотрим наиболее проработанные возможности инвестирования на Форекс и трейдеров на валютном рынке от самых известных и надежных брокеров, где играет роль не только качество услуг, но и выбор трейдеров, стабильность и прибыль.
На сегодняшний день в доверительном управлении Forex разработаны две инвестиционные системы: копирование сделок трейдеров и инвестирование в ПАММ-счета. Каждая из услуг имеет свои особенности, плюс каждый брокер стремится чем-то выделиться и предложить свои лучшие условия.
Копирование сделок (сигналов)
Это наиболее распространенный способ заработка, инвестируя в трейдера. Суть проста: брокер отображает список трейдеров, для каждого из которых вы можете просмотреть статистику их сделок, прибыльность, время работы и другие данные об их деятельности. Например, вот экран мониторинга от одного из трейдеров брокера Альпари:
В левом верхнем углу вы можете увидеть кнопку «Зарегистрироваться» — это возможность скопировать предложения успешного трейдера на свой счет.
Копирование транзакций от разных брокеров называется по-разному, но наиболее распространенное название и термин для этого явления — сигнальная торговля.
В чем суть торговли по сигналам
Если вы теряете больше, чем зарабатываете, у вас недостаточно опыта или времени для самостоятельной торговли, вы можете зарегистрироваться у одного из успешных трейдеров и начать копировать его сделки, которые называются сигналами (время входа и выхода торговля). Сам процесс автоматический, то есть, когда трейдер открывает сделку, они автоматически открываются в вашем аккаунте. То есть нет необходимости передавать кому-либо свои деньги, они остаются на вашем счету и это большое преимущество такого типа инвестирования на Форекс.
За копирование сигналов взимается небольшая фиксированная плата, обычно 20 долларов в месяц. Конечно, есть и другие цены, которые устанавливают сами трейдеры.
Любой успешный трейдер может стать поставщиком сигналов, но прежде чем начать подавать сигналы, человек должен пройти отбор и доказать, что он может совершать прибыльные сделки. Тест длится 1 месяц, за этот период необходимо совершить не менее 5 операций с доходностью более 70%.
Особенности услуги
Они имеют цифровую подпись, что гарантирует точность копии и своевременное получение информации пользователю. Плата за использование услуги взимается ежемесячно. Наличные за следующий период необходимо внести заранее. При копировании следующего действия объем торгов рассчитывается исходя из суммы средств на счете с учетом правил, установленных поставщиком сигналов.
Иногда бывает сложно выбрать трейдера для копирования сигналов, так как их довольно много. Для облегчения принятия решений Альпари предоставляет доступ к статистике поставщика информации. Сделав выбор, человек может ознакомиться с:
- бизнес-статистика,
- история аккаунта,
- оценки, предоставленные мерчанту подписчиками.
Как получать сигналы?
Возможность вести бизнес по сигналам предоставляется всем клиентам, открывшим счета в Альпари.
Чтобы начать получать сигналы в МТ4 или МТ 5 от Альпари, вам необходимо зарегистрироваться и выбрать поставщика информации. Схема подписки несложная. Чтобы начать копирование предложений трейдеров, вам необходимо:
- Откройте счет у брокера Альпари и установите торговый терминал МТ 4 или МТ 5.
- Зарегистрируйтесь в торговом сообществе MQL5.community через личный кабинет Альпари.
- Следуйте процедуре авторизации MQL5.community на вкладке «Сообщество» в программе МТ 4 или МТ 5.
- Выберите поставщика сигналов. Для этого перейдите на вкладку «Сигналы», перейдите на страницу понравившегося трейдера и нажмите «Зарегистрироваться». Если все сделано правильно, появится всплывающее окно с просьбой подтвердить условия подписки.
- Прочтите появившуюся информацию и примите правила сервиса.
- Настройте параметры для выполнения операций.
- Оплатите подписку. Его можно выпустить на неделю или на месяц.
Когда все действия будут завершены, система автоматически начнет копирование транзакций, совершенных поставщиком информации.
Вы можете заранее выбрать подходящего трейдера. Брокер Альпари имеет рейтинг поставщика сигналов. Пройдя по списку, человек сможет выбрать трейдера, стратегия которого соответствует выбранному стилю торговли.
Плюсы и минусы использования сигналов
Использование сигналов связано с рядом преимуществ:
- Вероятность обмана минимальна. Поставщики информации торгуют на своем счете, что заставляет их рисковать своим капиталом и стремиться к успешной торговле.
- У человека есть возможность заранее ознакомиться с оценкой поставщиков сигналов. Это позволяет выбрать успешного трейдера для копирования информации.
- Копируя сигналы, человек не испытывает психологического давления.
- Метод позволяет превратить торговлю на Форекс в пассивный способ заработка. Владелец счета должен только периодически проверять работу поставщика информации.
Копирование сделок трейдеров
В целом суть та же: зарегистрируйтесь, пополните баланс, выберите трейдера и скопируйте его сделки, получая с ним прибыль. Тем трейдерам, у которых много подписчиков, брокер ежемесячно выплачивает дополнительную комиссию, а сам получает деньги за счет увеличения объема торгов (от спреда).
Условия и договор доверительного управления деньгами
Именно так и произошло на рынке Форекс, когда управляющий может совершать сделки одновременно на ограниченном количестве счетов. Обычно минимальная сумма инвестиций составляет около 10 000 долларов. Это связано с тем, что спекуляция небольшими депозитами не принесет трейдерам значительной прибыли.
Для более детального изучения этой проблемы предлагаю рассмотреть небольшой пример. Допустим, трейдер зарабатывает 10% в месяц, и согласно контракту торговая прибыль делится 50/50. В этом случае Forex Trust Management доведет ежемесячный доход трейдера до 500 долларов. Согласитесь, сумма не такая уж и внушительная для основного места деятельности. Если трейдер берет такие суммы, при условии, что все транзакции автоматически переводятся на счета других инвесторов.
С другой стороны, если трейдеру важно не только количество, но и качество, он будет искать инвесторов с более крупными фондами, превышающими 50 000 долларов. С такими инвестициями трейдер может согласиться с распределением прибыли 30/70 в пользу инвестора.
Проведя несложные математические расчеты, становится ясно, что в этом случае трейдер заработает намного больше — 1500 долларов при успешной прибыли 10%. Имея большой заработок, вы можете быть уверены, что трейдер не будет тратить время на поиски новых инвесторов, а сосредоточит все свое внимание на 2-3 перманентах. Такое доверительное управление Forex ему намного выгоднее.
Исходя из вышесказанного, вы можете быть уверены, что трейдеры, которые с радостью возьмут на себя доверительное управление капиталом в 10000 долларов, являются новичками. Желательно, чтобы общая сумма средств, которыми управляет трейдер, которому вы хотите доверять, превышала 100 000 — 150 000 долларов США$.
Одним из основных вопросов прямого контроля для продавцов является осуществление перевода вознаграждений. Схема довольно сложная: сначала инвестор должен вывести заработанные трейдером средства со счета и брокера, и только потом перенаправить согласованный процент трейдеру. Перевод может быть осуществлен через платежные системы, на банковский счет и т.д. По предварительной договоренности.
Такой способ перевода средств мне кажется очень неудобным для трейдера. Что касается ПАММ-счетов, передача вознаграждений полностью автоматизирована и происходит непосредственно внутри брокера. Но такое доверительное управление Forex не считается прямым. Хотя дает дополнительные гарантии.
Обычно трейдер и инвестор заключают соглашение о доверительном управлении активами последнего. По сути, это обычная бумажка, которая не дает никаких гарантий. За что мы можем «поблагодарить» правительство России.
- Во-первых, рынок Forex никак не регулируется законодательством Российской Федерации.
- Во-вторых, такое понятие, как «доверительное управление», хотя и прописано в законодательстве Российской Федерации, никоим образом не перекликается с таким термином, как «доверительное управление Forex».
Хотя Гражданский кодекс Российской Федерации предусматривает «Договор доверительного управления имуществом», он должен иметь строго определенную форму, которая никоим образом не предполагает доверительного управления деньгами на рынке Форекс.
Во-первых, отсутствие правовой базы сказывается на трейдерах. Самый распространенный прецедент — невыплата инвестором вознаграждения. Но с другой стороны, если трейдер приносит высокий и стабильный доход, то какой смысл не делиться с ним прибылью?
Точно так же инвесторы оказываются в сложной ситуации. Если в договоре прописана определенная сумма (лимит), ниже которой управляющий не должен «провалиться», но это все равно произойдет. Так что взыскать эту сумму с управляющего инвестору будет довольно проблематично.
В качестве примера доверительного управления Forex можно привести команду трейдеров Trade-Bowl, все условия сотрудничества изложены на их сайте. Помимо прямого контроля в Trade-Bowl, на платформе FXOpen открываются ПАММ-счета.
Передача средств в доверительное управление на Форексе
- Первый шаг — найти себе менеджера. Это может быть как частник, так и группа трейдеров, работающих под одним именем. Что касается управления доверием, отзывы трейдера, выбранного другими инвесторами, могут быть вам полезны.
- Затем сразу же обговорите условия вложения. Первым делом согласовываем процент вознаграждения менеджера. Обсудите условия оплаты и способ перевода, удобный и для менеджера, и для вас.
- Не забудьте указать максимальный лимит «вывода», после которого торговля прекращается. Часто это условие обходят, но лучше не рисковать и договариваться заранее, ведь управление доверием на Форекс, безусловно, риск.
Обязательно узнайте, через каких брокеров управляющему удобнее всего торговать.
- Когда все условия согласованы, необходимо открыть специальный торговый счет у форекс-брокера, который понравится обеим сторонам. Когда вы открываете учетную запись, ваш брокер отправляет электронное письмо с именем пользователя и паролем для доступа к учетной записи через соответствующий терминал.
- Впоследствии необходимо пополнить счет, внося минимальную сумму, согласованную с менеджером. После этого вы можете передать мастер-пароль для входа в свой трейдер.
- Помните, что помимо мастер-пароля у вас должен быть специальный пароль инвестора. С его помощью вы получите доступ к просмотру всех транзакций по счету, проверьте его. Только так вы получите настоящее доверительное управление на Форексе.
- Фактически, здесь заканчиваются правила перевода средств в режиме прямого доверительного управления Forex. Все, что вам нужно сделать, — это вовремя выплачивать вознаграждение трейдеру.
Как вложить деньги в роботов и нейронные сети
Инвестиции в роботов Forex и нейронные сети — еще один способ заработка, который помогает автоматизировать торговлю:
- Роботы или советники — это программы, которые проводят автоматическую торговлю по определенному алгоритму. Они устанавливаются на платформе, выполняются на счете и зарабатывают деньги, открывая и закрывая сделки. От инвестора требуется только наблюдение и контроль.
- Нейронные сети — это система простых взаимодействующих взаимосвязанных процессоров, способных не только выполнять задачу, но и самообучаться.
Если нейронные сети только начинают приживаться на Форексе, торговые советники — это отдельная отрасль. Вы можете найти в Интернете бесплатные системы автоматической торговли, купить уникальные программы у разработчиков, заказать разработку робота с использованием вашей торговой системы на сайте MQL5, а затем запустить его на продажу — выберите вариант инвестирования, который будет оптимальным для вас!
На какую прибыль рассчитывать?
Здесь очень высокий инвестиционный риск, поэтому вы можете рассчитывать на рост более чем на 100% в год, а в некоторых случаях и в десятки раз больше. Важна начальная сумма основного долга. Чем она больше, тем меньше рост прибыли, потому что риски достаточно низкие.
Влияет и процент взятой прибыли. Чем больше мы оставляем на депозите, тем быстрее он увеличивается.
И, конечно же, процент, который мы отдаем менеджеру. Здесь нужна золотая середина. Небольшой процент снижает их стимул к активной и эффективной торговле, большой процент логически снижает прибыль инвестора. В среднем менеджер получает от 20 до 30% прибыли. В некоторых случаях может получать половину. Это зависит от размера первоначальных инвестиций в Forex и от профессионализма выбранного трейдера.
Моя основная рекомендация — диверсификация рисков. Если есть свободный капитал, выделите 20% на вложения в торговлю, а остальное вложите, например, в недвижимость.
Риски при инвестициях в Форекс
Форекс — самый ликвидный и рискованный рынок. Поэтому вложения в него в любом виде будут рискованными. Если инвестор решит вложить деньги в Forex, он должен быть готов к потерям как финансово, так и психологически. Однако, если сочетать разные схемы и стратегии инвестирования, внимательно подходить к выбору брокера и продукта, не забывая о главном правиле — диверсификации, можно добиться значительного снижения рисков.